炒股高手经验分享：散户在牛市应该怎么操作？

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一份给小股民的牛市投资建议书

股市火爆了股民还得悠着点在一家券商营业部担任客服中心主任的曹女士最近累坏了。“来开户的股民实在太多了,中午饭往往都顾不上吃”。在某时尚类杂志任职的陈小姐,过去十指不沾阳春水,言必风花雪月,上周却硬让朋友带着开了个股东账户,“有什么好股票,记得向我推荐。”中国证券登记结算公司统计显示,5月9日沪深新开A股账户达到20590户。这个开户量创近4年来的最高水平,与1999年平均日开户数相当。投资者的热情离不开行情的暴涨。在两个月前,1400点似乎还是遥不可及的梦,而上周五,上证综指已经气势如虹地突破了1600点大关。沪深两市成交量已经连续多日超过600亿元的“天量”。老股民回来了,新股民进来了,财富神话似乎就要在自己身上重演。“股市有风险,投资要谨慎”,每个营业部处处可见的标语,股民们似乎都看不见了。诚然,股权分置改革胜利的曙光在望,价值投资的理念已经深入人心。但最近的行情让不少基金经理和券商的研究员都看不懂,“有点太疯狂了”。被股市的火热唤醒财富渴望的股民们,不妨多一点理智。股市不是黄金谷,收益是跟风险挂钩的,投资务必要理性。我们推出这个专题,就是希望股民们能在狂热中留一份冷静,尽量避免步入陷阱和误区。好股票仍值得中长期投资【案例】西门是个不折不扣的新锐股民。西门年少有为,大学毕业几年就做到了某跨国制药公司华南区销售主管的位置,收入颇丰,买了楼、买了车之后,还剩下20万元的存款。春节后,在某高校读经济学博士的同学小A把他拉下了“股海”。小A是个典型的“价值投资迷”,喜欢到处找券商的研究报告,然后自己做分析,因为自己资金不多,指导西门投资便成了他最大的乐趣。因为手下有几位得力干将,西门对生意上的事情不用太操心,心思都花在了股市上。开始小有斩获后,西门在股市上的投资也不断增加,从2万、5万,最后干脆把20万全部都投了进去。西门喜欢做短线,持有的股票很少超过一个星期。接触权证后,涨跌幅高、T＋0的特点让他更是着迷。小A劝他,权证风险太大,现在几乎都是投机资金在做,自己都不敢碰。但喜欢冒险的西门听不进去,有段时间全部的资金都拿来炒权证,频繁进出,有个月成交量甚至以千万计,光手续费都交了好几万。西门、小A和几位一起炒股的网友还模拟基金经理,定期公布自己操作的业绩和仓位,大家之间还做排名。西门的排名最不稳定,但总的结果还不错。三个月时间过去了,西门的20万元初始资金,现在已经变成了28万元,收益率甚至超越了小A。小A评价西门:“这家伙市场感觉太好了。”但权证市场和短线操作,也让西门感受到了风险和心理压力太大,他打算以后大部分资金还是做中长线投资。【点评】:现在这波行情真是撑死胆大的,饿死胆小的。不少个股股价不断攀高,让人大跌眼镜,不少新股民追高获利机会很大。但还是要注意风险,股市跌起来也是很吓人的。从实际回报率来看,选择好的股票进行中长期投资往往能超越短线操作的业绩。与基金共舞【案例】张先生炒股有十多年了,股市里的大风大浪都见过了。2001年的时候,张先生觉得股市越来越难做,干脆就把资金全都撤了出来,开始投资一些商铺。张先生认为,这是他这辈子最英明的决定之一。之后4年,股市进入了大熊市,还在坚守阵地的“股友”一个个“遍体鳞伤”,而广州的楼市却节节走高,让他获利不菲。去年4月份,股市跌到了1200点的时候,张先生觉得自己应该再度出手了,“政府不会让股市这样跌下去的”。谁料,股改启动后,市场起初的惊慌心态,让大盘跌破了1000点。用张先生的话说是,“一路跌,一路斩”。不过张先生并没有失望太久,他发现虽然大盘走得不好,但不少基金重仓的股票仍然是风光独好,从此跟踪基金的动向就成了他的主要操作方法。一份不出名的证券周报,每周末登的基金仓位变化,是他必读内容。“跟基金操作,成功率有70%”,对于这波行情,他笑称是“酒色”——茅台酒直奔100元大关,引得五粮液不断走高；有色金属更是集体上演疯狂。不过,在熊市呆久了,张先生还是颇为谨慎,买的股票有了20%的收益就抛掉。虽然错过了更大的获利机会,但他也不后悔。“现在的市场气氛已经有点不理性了,心里总是怕怕,身边的股友好多已经开始半仓操作了,现在自己的仓位还有70%,也要看情况再调整”。【点评】让张先生这样知识层次不高的股民,去搞价值投资,研究券商报告和行业格局是不现实的。但依靠基金,跟基金的“庄”,也算间接的价值投资了,是个不错的办法。胆小者可投资股票基金【案例】谢姨今年40多岁,在一家政府机关工作。2000年的时候,受到周围同事的影响,开始炒股。谢姨有个同事的丈夫在证券公司营业部工作,这个同事便成了大家炒股的“军师”,不时有消息冒出来:这个股年报业绩如何的好,那个股有重组概念……市场好的时候,谢姨也赚了一些小钱,但随着行情越来越低迷,谢姨的资产在不断缩水。她重仓的一只化工股,13元的价格买入,最后以4元忍痛斩仓,一下子亏了三万多块。到最后,谢姨只剩下最后一只股票,她也懒得看了。同事们讨论股市的时候也越来越少了,“军师”丈夫所在的营业部工资都发不下来,不得不辞职又找了份新工作。从此,谢姨对股市深恶痛绝。最近,行情开始火爆,个股短短时间内翻番的情况不断出现,同事们又开始津津乐道起股市来,但谢姨依然不感冒,“赚的越多,亏的也越多”。她计划等手中最后一只股解套后,卖了的钱全部拿去买国债。【点评】一朝被蛇咬,十年怕草绳。谢姨的做法可以理解。但应该看到,经过股改和市场投资理念的变化,股市和过去已经大不一样。如果担心个股风险大的话,可以考虑投资好的开放式股票基金,券商集合理财计划等等。投资风险较低的理财产品,同样可以从股市的走牛中获利。慎防步入三大误区误区一:迷信股评家新浪上有个颇有吸引力的博客,名字叫“真相·万里行独立新闻调查”,一位叫燕飞的网友,自费驾车,至今行程两万八千余里,调查与曝光对投资者的欺诈与漠视等侵权行为。在其中的一个专题“我们的机构是怎么洗劫散户”中,不少网民在上面披露自己被不良证券投资咨询公司骗钱的血泪史。“入了公司的会员,包赚不赔,跟操盘手一起操作”。不少投资者看到这样的广告语后上当受骗,不仅“老师”推荐的牛股光亏不赚,想退费都没门。一些机构被监管机构查处了,不到几天又改头换面重新开张；现在还有一些更隐蔽的骗术,向投资者兜售“天价”杂志。刚入市的股民,对这样的情况,一定要特别谨慎。天下没有稳赚不赔的投资,那只是骗子的谎言。误区二:股价低的是“便宜货”东莞证券研究中心主任李大霄告诉记者,许多投资者喜欢买低价股。“这个股已经50多块了,还敢买吗？这个股还不到2块,涨500%也才10块钱”。这种思维是错误的。李大霄告诫股民,股票是否便宜不是看股价的绝对值。“一些垃圾股,股价两元钱,可能实际上1元钱都不值；一些绩优股,股价很高,但按市盈率一算,其实还是被低估的”。要买真正便宜的股票,要看它的股价跟它的内在价值相比是否被低估。茅台虽然股价已经逼近百元大关,但因业绩优良,有自主定价能力,在一些机构眼里仍然很便宜。目前价值投资的理念在市场中已经越来越主流,被基金等主力摒弃的绩差股,已经很难再有过去的辉煌。误区三:到处打听消息新入市的股民往往有一夜暴富的心态,总想买一只股票,第二天就能涨停牌。在自己没有独立判断能力的时候,喜欢打听消息。实际上,消息多了并不是好事,靠消息发财的故事不是没有,但到了股民这里的消息,往往已经滞后了。消息多了,真真假假,容易干扰自己的操作思路,作出错误决定。与其把精力花在打听消息、到处请人“荐股”上,倒不如对宏观经济背景、经济政策导向、行业现状、公司经营情况等多做分析,以及通过对股票的量价走势进行分析,评价股票的投资价值,培养自己的操作技巧。适合小股民的投资技巧股市上的操作技巧有很多,我们选择一些比较实用的供股民参考。集中持股。万联证券分析师魏剑峰的看法是,对于资金投入有限的股民来说,不要过度分散持股。资金在50万以下,最好只投资1到2只股票。投资的股票越少,在上面花的工夫越多,对这个股票就越熟悉。记者认识的一位股民,常年来只投资一只科技型股票,在这个股票上做波段久了,公司上下很多人他都认识,公司的发展状况非常熟悉,越做越得心应手。零存整取。魏剑峰还推荐了一种名为“零存整取”的投资办法。像招商银行、万科地产这样行业内的龙头公司,有中长期持续发展的能力。但股价受大势或者一些消息的影响,会出现阶段性的下调,但长期上涨趋势不变。“周累计跌幅达到15%以上,就买入部分。等到整取的时候,回报率会很可观。”“正金字塔”法则。李大霄有个非常得意的投资方法,他称之为“正金字塔”法则。他打了个比方,不少投资者在1200点的时候投资1万元,涨到1400点时投资5万元,涨到1600点时投资20万元,行情越高,投资额越大,从图形看,像个“倒金字塔”,这是错误的。正确的策略应该倒过来,应该在行情的底部多投资,行情起来以后,追加投资的应该减少。这就是“正金字塔”法则。但这涉及到对大势的判断,有一定难度。浪底淘沙。什么股票是最稳妥的股票？魏剑峰有一个技巧,“大盘最底部,股价却在最高的个股,就是最值得投资的品种之一”。行情越糟糕,机构能投资的个股越少,大浪淘沙,这个时候机构“抱团取暖”的个股,肯定有其内在的价值。选择好的投资基金。经过几年市场的磨炼,基金公司之间也开始分化。一些好的基金的确能给投资者带来可观的回报。上半年,一些开放式股票型基金的累计涨幅已经在50%甚至60%以上。大多数股民的业绩会跑输大市,选择好的基金来投资省心,也更稳妥。选择基金投资有些简单原则。选基金要选好的基金公司,选股东结构、投资团队稳定的公司,选旗下基金业绩持续稳定、普遍都比较好的公司。选择适合自己的基金类型,风险承受能力低的投资者,可以选择保本基金或者债券基金；风险承受力高的投资者可以投一些股票仓位比较重的基金；稳健的投资者可以选择平衡型的基金。还有一个好的品种就是封闭式基金。“封转开”的模式已经基本确定,投资封闭式基金不仅可以分享净值增长,还有一个折价率带来的盈利空间。

炒股单打独斗亏损累累前几年,周肖感觉到股票越来越难炒,因为上市公司有1300多家,每家公司都有季报、中报、年报,加上平时各家公司的公告和消息,令人应接不暇。一旦不了解,则很容易造成投资失误。另外,投资理念和操作技巧也在不断发展变化。周肖觉得自己实在没有那么多的时间和精力来应对。有一天,他在电视上看二次大战的影片。片中介绍：纳粹德国海军司令邓尼兹创造了潜艇的"狼群战术",即一旦发现英海军舰船,立即发出信号,其他潜艇收到信号后迅速赶来进行集群攻击,得手后迅速分散撤离。德军运用这一战术,不断袭击同盟国在大西洋上的运输船队,大获全胜。看到这,周肖灵机一动,心想：这"狼群战术"能否用到股市中呢？因为以个人的力量应对庞大的股市显得非常单薄,那就应该采用协同作战的方法,形成合力来应对股市无穷的变化。为此,他联络了多年的股友陈锐、徐磊、岳德群等人,组成一个"股市智狼团"。狼群战术取得良好收益首先、他们互相探讨交流,建立起一系列的选股模型,然后根据选股模型来选择股票。其次,大家一起对候选股票进行会诊,对上市公司的股本结构、行业中的地位,相关的产业政策以及利润构成；对价格趋势、量能、技术指标、K线形态等等,以及相关板块的表现等各方面情况进行讨论。有时候大家为了确定一个股票,往往要争论到脸红脖子粗。因为关系到每个人的利益,所以谁也不会妥协。为了防范突发风险,他们还建立了必要的风险控制机制,根据不同的个股制定止赢、止损和止平三个价位,并设置好盘中预警功能,由周焕鹏负责具体监控和应急操作。一旦选中的股票下跌,这时风险控制机制就发挥作用,将损失降低到最低限度。最近两年来,股市低迷造成很多股民亏损,但是,周肖等六位股民凭借这种"狼群战术",均取得了非常优异的投资收益。

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