散户炒股应该怎么止损

远离堕落的“恶魔”

下跌对交易的影响大于上涨——这是许多交易员不得不面对的一个数学事实。

当你损失10%时，你只需要上升11%就能挽回损失。20%的损失需要25%的增长;当它下跌33.33%时，它需要上涨50%。当它下跌50%时，它需要上涨100%。由于巨额亏损会使后续交易极其困难，有经验的交易员会设法避免巨额亏损。避免巨额损失的一个重要方法是，在犯了一个不会变成巨额损失的错误之前离开。

只有尽快止损，才能避免可怕的“魔鬼”落马。

当然，许多新交易员不愿减少损失，甚至用巴菲特的例子来证明这一点。问题在于，巴菲特做的是价值投资，而不是交易，这两者截然不同。巴菲特非常清楚自己的股票价值，因此下跌是逢低买进的好时机。

此外，巴菲特的巨额现金储备和保险业务带来的稳定现金流，对他能否以更低的价格进入这一领域至关重要。对于试图利用高卖和低买之间的差价获利的交易员来说，这显然是不可能的。

事实上,即使是价值投资者,因为错误的估值和没有止损和“药”是不少,最著名的自然是十多年打标普BillMiller,他终于因为大量的次级抵押贷款危机的金融股票越来越多的购买和遭受了不小的损失,只能看到100元的股票最终跌至几美元。

小止损盈利杠杆

善于止损的投资者往往把正确的止损视为获利。他们认为，如果一项投资损失了20%，那么在市场出现5%的损失时，它就会退出市场。

事实上，一个好的止损不仅可以作为一种利润来“对待”，它本身也可以成为一种利润杠杆。定位技术的基础上,采用总资本是许多资深交易员通过位置,假设其规则自己每次交易损失超过2%,如果最大的100000元钱,一套好的止损的距离,市场价格是5元的股票,最多只能买400股,所以一旦停止损失2000元。

这样的“安全阀”的存在,很多时间我们不能全仓交易,如果这支股票的价格是100元,所以购买400只需要使用资金4万元,还有6万元只能闲置,否则单一贸易的风险可以大于2%,集。假设股票在买入后盈利50%，那么绝对利润为20000元，即10万元本金的20%。

但是，如果我们可以将这支股票的止损设置为4元，那么我们可以在10万元的最大亏损不超过2%的前提下购买500股。同样价格的100元可以使用5万元的资本，50%的增长可以获得2.5万元的利润，相对本金有25%的回报。

止损是指当某一投入出现的亏损达到预定数额时，及时斩仓出局，以避免形成更大的亏损。其目的就在于投入失误时把损失限定在较小的范围内。股票投入与赌博的一个重要区别就在于前者可通过止损把损失限制在一定的范围之内，同时又能够最大限度地获取成功的报酬，换言之，止损使得以较小代价博取较大利益成为可能。股市中无数血的事实表明，一次意外的投入错误足以致命，但止损能帮助投入 者化险为夷。

止损的三个主要方式

1、定额止损法

这是最简单的止损方式，它是指将亏损额设置为一个固定的比例，一旦亏损大于该比例就及时平仓。它一般适用于两类投入者：一是刚入市的投入者;二是危机较大市场(如期货市场)中的投入者。定额止损的强制作用比较明显，投入者无需过分依赖对行情的判断。止损比例的设定是定额止损的关键。定额止损的比例由两个数据构成：一是投入者能够承受的最大亏损。这一比例因投入者心态、经济承受能力等区别而区别。同时也与投入者的盈利预期有关。

二是交易品种的随机波动。这是指在没有外界因素影响时，市场交易群体行为导致的价格无序波动。定额止损比例的设定是在这两个数据里寻找一个平衡点。这是一个动态的历程，投入者应根据经验来设定这个比例。一旦止损比例设定，投入者可以避免被无谓的随机波动震出局。

2、技术止损法

较为复杂一些的是技术止损法。它是将止损设置与技术解析相结合，剔除市场的随机波动之后，在关键的技术位设定止损单，从而避免亏损的进一步扩大。这一方式要求投入者有较强的技术解析能力和自制力。技术止损法相比前一种对投入者的要求更高一些，很难找到一个固定的模式。一般而言，运用技术止损法，无非就是以小亏赌大盈。例如，在上升通道的下轨买入后，等待上升趋势的结束再平仓，并将止损位设在相对可靠的平均移动线附近。就沪市而言，大盘指数上行时，5 天均线可维持短线趋势，20 天或30 天均线将维持中长线的趋势。一旦上升行情开始后，可在5 天均线处介入而将止损设在20 天均线附近，既可享受阶段上升行情所带来的大部分利润，又可在头部形成时及时脱身，确保利润。在上升行情的初期，5 天均线和20 天均线相距很小，即使看错行情，在20 天均线附近止损，亏损也不会太大。再如，市场进入盘整阶段(盘局)后，通常出现箱形或收敛三角形态，价格与中期均线(一般为10-20 天线)的乖离率逐渐缩小。此时投入者可以在技术上的最大乖离率处介入，并将止损位设在盘局的最大乖离率处。这样可以低进高出，获取差价。一旦价格对中期均线的乖离率重新放大，则意。此时价格若转入跌势，投入者应果断离场。盘局是相对单边市而言的。盘局初期，市场人心不稳，震荡较大，交易者可以大胆介入。盘局后期则应将止损范围适当缩小，提高保险系数。

3、无条件止损法

不计成本，夺路而逃的止损称为无条件止损。当市场的基本面发生了根本性转折时，投入者应摒弃任何幻想，不计成本地杀出，以求保存实力，择机再战。基本面的变化往往是难以扭转的。基本面恶化时，投入者应当机立断，砍仓出局。

综上所述，止损是控制危机的必要手段，如何用好止损工具，投入者应各有风格。在交易中，

决窍

常用的止损方法是技术止损法

技术止损法：在关键的技术位设定止损单，可避免亏损的进一步扩大。技术止损法没有固定的模式。一般而言，运用技术止损法，无非就是以小亏赌大盈。其紧要的指标有：

重要的均线被跌破;

趋势线的切线被跌破;

头肩顶、双顶或圆弧顶等头部形态的颈线位被跌破;

上升通道的下轨被跌破;

缺口的附近被跌破。

例如，在上升通道的下轨买入后，等待上升趋势的结束再平仓，并将止损位设在重要的移动线附近。再如，市场进入盘整阶段后，通常出现收敛三角形态，价格与中期均线(一般为10-20天线)的乖离率逐渐缩小。一旦价格对中期均线的乖离率重新放大，则意味着盘局已经结束。此时价格若转入跌势，则应果断离场。

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