散户怎么构建自己的交易系统

有一个故事说，一个村妇养了一头牛，牛一出世她就把它抱在怀里轻抚并一直坚持，最终成了习惯，牛长大后，她依然要把它抱在怀里。这个故事显示出了习惯的力量。作为交易员，培养符合系统交易的习惯是必要的，严格按照系统交易，无论其中发生多少亏损或盈利，操作都是一致性的。而自信和一致性是决定一个交易员是否可以取得成功的关键。

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法国文艺复兴后期人文主义代表人物蒙田曾说:“人最难做的是始终如一，而最易做的是变幻无常。做个一成不变的人是一件了不起的大事。”一个人如果没有任何原则，就无法正常的生活，一个交易员不能严格按自己的系统进行交易，就无法在市场中获利。计算机的快速普及，使“系统交易”很快进入了普通市场参与者的视野。当今靠贩卖“系统”为生的人已不在少数，有人甚至称:“如果连一套具备获利能力的‘系统’都没有，根本不要考虑进行交易。”在我看来，“系统”虽然有用，但也只不过是一种强力的工具，它能使优秀的交易员更加出色，却不能使差劲的交易员变得优秀。我们经常能听到一句话:“系统发出了做多信号，随后价格大幅上涨，可我没有操作。”这种现象普遍存在。为什么你没有操作?就是因为你没有养成按系统发出的指令交易的习惯。丹尼斯(20世纪80年代最杰出的交易员，为了弄清楚伟大的交易员是天生造就的还是后天培养的，曾创立了世界闻名的“海龟”培训班)的龟儿们在他的注视下严格执行系统交易，创造了4年年均复利80%收益的骄人成绩，然而脱离丹尼斯后他们的成绩便惨不忍睹。其原因就在于龟儿们不能自觉地按系统进行交易，而必须在丹尼斯的监督下才能进行。按系统进行交易，是一个交易员必须具备的良好素质。这就是我要告诫自己和各位朋友的。任何交易系统都有长处和短处。交易系统的长处:①消除人的情绪。②明确的进出场点。③使一致性交易成为可能。④让利润充分增长，让损失减到最低。交易系统的短处:①只能跟随趋势。②无趋势时容易造成亏损。不同的市场需要不同的系统，大家可以根据自己参与的市场制定策略。切记，设计系统的时候，要由简入繁，简单有效是一个好系统的重要标准。多用前辈们留下的“遗产”，不要试图自己发明“新”东西。

一.构建股票池(从基本面入手，业绩优秀，保持增长，不断新高入手)

没有业绩支撑的坚决剔除，妖股不搞，那是别人的，我们是要稳稳的利润，价值选股，一定要有业绩支撑的才可以作为纳入的选取对象，投资是一件严肃的事情，不要根据消息买股，很多朋友都有听消息买股的经历，但大多数时候买股还是要从股票池中选取，因此选股时要非常慎重。

构建自己的股票池大概有10-15只，自己买的股票就是从这个股票池中产生，每天交易时间会对他们进行观察，衡量是否有机会，当一个板块或者一个好股票出现机会的时候，我就能第一时间买入，不一定是最好的，但一定是比较好的，是经过很长时间大量论证分析后精心构建的股票，而不是一时冲动随买入，从而让整个买入的股票都保持一个很好的质量，优秀中寻更优。

二.择优录取，上涨为王(确定买入方法，知行合一)

股票池搞定后，接下来就是选取出来买入的问题了，这是不是有点像古代皇帝选妃子接下来开始翻牌子了，找个漂亮的买入，很多朋友首先想到图形好的，这个思路是正确的。其实这也是行为学中的，大家都看好，突破后，技术流的资金就进来了。

买的方法分两种(记住不要一把梭，先胜再战，持续赢，最后保证赢)：

1. 追涨杀跌法：上涨(赚钱)加仓下跌(止损)卖出，很多人都说这是散户都这样交易高买低卖，其实这儿的追涨杀跌是指第一笔买入后必须赚钱后才加仓，不赚钱不加，到达止损位就割肉。后边的加仓每次是不能超过第一次的手数的，可以同等加仓，也可以低于第一次买入的手数加仓，(小费一般是上涨5%以上才会加仓，有时是10%，这个大家可以根据自己的喜好自己决定)，这如果买了三次，说明你做对了，搞到了赚钱的股票，这时可以运用最高价跌7%止损的办法保证赢，或者到达一定价格减点仓降低成本(这样更利于拿住牛股)，买入后就完全没必要去预测价格的涨跌了，靠赚钱与亏损钱来判断你做对了还是做错了，相信眼前看到的。

a.突破买入法:关键位置突破就可以介入，比如倒头肩突破，平台突破，或者重要均线(5天，20天，55天线)，创新高后买入，当然这种做法风险有点大，特别是上涨一段时间或者涨幅超过一倍的股票，很多股票是不是越涨你越不敢买，你一买就上涨结束，因此这种高位的股票买入可以仓位相对轻一点，买错了就止损，买对了上涨继续买，而另外的在底部横盘了很长时间，突然有一天放量突破这种机会是可以多一点介入的，当股价处于一个窄幅震荡的整理区间时，筹码是从一些没有耐心的持股者手上转移到有心收集的主力机构手上。在筹码收集完毕后，往往呈现出极度缩量的状态，这时候，主力只要稍微发力就能推动股价强力上升，也就是利弗莫尔所说的沿着最小阻力线前进。这才是突破关键点买入的奥秘所在。这样就很容易做到买入就涨，相对买入就赚比平常买入就套的心态就爽多了。

b.回调买入法：一缩量，二重要支撑不破，三突破盘中重要阻力。区间突破后，确认回踩有效后，进行一狙击，也就是股票回调要重要关键位，像前边的突破后回调到一些重要均线(20天，55天线)，或者平台突破回调到前期突破平台的地方，这种方法相对安全点，比较容易克服怕追高的心理负担。

2. 基金定股法：盈利30%清仓，重复定投，设定一个买入区域，在一定的时间分批买到自己满意就停手，比如每个月的1号或者30号买入50etf,持续买，中间不做差价，当某一天你持仓盈利达30%后清仓，重复定股，这种买法对止损忍耐非常高，相当于不止损，如果买股票就不要选波动大的，要选白马蓝筹，或者指数就很好。

小结：通过精心选取股票后构建的股票池后，结合市场走势与仓位的控制配合，用追涨杀跌中的回调买入法(一缩量，二重要支撑不破，三突破盘中重要阻力)。突破买入法(带量突破，量价齐升)其实风险都不大，而且胜算较高，而基金定投30%收割的方法在指数上的操作简直可以说是无敌法宝，对于个股基本面掌握到位也是一把利剑，符合先胜再买的思想，保证了不会错过好股，还可以降低风险让收益最大化。

三.去弱留强，截断亏损，让利润飞起来

按第二条中的去操作，尽量让自己帐户中的市值上涨，卖出涨得慢的，或者不涨的股票，换入涨得好的股票，这样让是从宏观上把控整帐户，而不是从单个个股收益来把控。

当利润积累到一定的时候要学会收割：

1.盈利超过30%后最高收盘价跌7%无条件止盈离场，相当于移动止盈，止盈价是变动的，随股票的上涨而上移，保证了让利润在7%回调内飞起来，这个时候不用去关心成本的问题了，只是守住利润与如何让利润飞起来的问题。

2.盈利超过30%后高位下跌跌破重要支撑，比如放量跌破5日线，10日线，20日线，这个也是按自己爱好来设定，可以分三次卖，也可以一次卖完，各有优缺点。

3. 以上两个条件达到均可以卖出，另外如果个人帐户整体市值出现5%以上损失，无条件离场休息，思考交易中哪些地方出现问题，再重新进场。

四.重复以上三个步骤

按上边三大步骤，确定选股，确定买入价，确定止盈价，确定止损价，严格执行，坚守策略，盈利只是时间问题。让交易从此变得轻松起来。

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