投资基金基础知识

一、基本定义

投资基金是由专业管理机构统一认购的资金汇集而成，用于投资各种有价证券、派生产品、不动产、大宗商品、外汇等投资品的一种集合型投资工具。投资基金将资金分散投资，降低了个人投资风险，同时也提高了收益的可能性。

二、分类

目前投资基金主要分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金、指数型基金等五种类型。不同类型的基金根据投资策略不同，风险收益特性也不同。

三、投资流程

选择基金公司：选择一个信誉良好、管理经验丰富、产品丰富、服务质量好的基金公司。

选择基金类型：根据自己的投资风格、风险承受能力以及市场环境选择适合自己的基金种类。

购买基金：通过基金销售机构或者网上渠道购买基金份额，投资者可以根据自己的需求选择长期投资或短期投资。

持有基金：一旦购买了基金，投资者应该持有基金时间，以便享受分红、资产增值等收益。

赎回基金：持有基金的投资者可以通过基金销售机构或者网上渠道申请赎回基金份额。

四、费用

投资基金需要承担一定的费用，主要包括申购费、赎回费、管理费、前端费、后端费、销售服务费等。这些费用会从基金份额中扣除，对于投资者来说需要注意费率的变化，避免资产减值。

五、风险控制

任何投资都存在风险，投资基金也不例外。所以在投资基金时不仅要注意分散风险，还要注意基金公司的业绩表现、市场行情等因素。同时应该根据自己的投资能力和投资需求选择合适的投资组合，尽量降低投资风险。

货币基金投资范围是多少

货币市场基金仅投资于货币市场工具，主要包括短期(一年以内)的货币工具如国债、商业票据、银行定期存单、金融债、政府短期债券、企业债券等短期有价证券，具有良好的流动性。

货币基金单位净值一般始终保持在1元，超过1元的收益会自动转化为基金份额，拥有多少基金份额即拥有多少资产。

有效衡量基金的绩效，需要综合考虑基金的投资目标、风险水平、比较基准、时期选择以及基金组合的稳定性等因素。

常用的衡量收益的指标，主要有净值增长率、年化收益率、七日年化收益率、日万份净收益、风险调整后收益等指标，其中，七日年化收益率和日万份净收益等指标用来衡量货币基金的收益。

衡量风险调整收益的指标常用夏普指数、Stutzer指数。

夏普指数是指在某个期间内投资组合的收益率超过无风险利率部分与该投资组合收益率的标准差之比，夏普指数以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率。

基金和货币基金的区别

基金包含货币基金，货币基金是基金的一种类型，货币型基金投资的是货币市场工具，比如：存款、大额存单、短期债券、央行票据等，货币型基金在基金当中风险是最小的，虽不承诺保本，但几乎不会产生亏损。

货币型基金具有流动性高、风险小和收益稳定的特征，适合风险承受能力小或者对流动性要求较高的投资者。

拓展资料：

基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。

从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：

(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同，可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。

货币基金和普通基金的区别是什么

基金的种类按照投资标的的不同，可分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金。

其中资产的80%以上投资股票类资产的即为股票型基金

资产的80%以上投资债券类资产的即为债券型基金

仅投资于货币市场类工具的，为货币型基金

三者混合投资且没有一类资产超过80%的即为混合型基金

由此可见，货币型基金与其它类型基金的不同，主要区别在于投资标的的不同。

购买货币基金要手续费吗

买卖货币市场基金一般都免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为0。但会有间接费用，比如管理费和托管费，这些不直接收取，而是从收益中扣除。

注意事项：

1、已开设股票帐户的投资者不得再开设基金帐户，否则将给自身的申购和交易造成不便或损失。

2、一个投资者只能开设和使用一个资金帐户，并只能对应一个股票帐户或基金帐户，不得开设和使用一个或多个资金帐户对应多个股票帐户或基金帐户申购。

3、沪市投资者(使用沪市股票帐户或基金帐户的)必须在申购前办理完成上海证券交易所指定交易手续。

4、投资者完成申购委托后，不得撤单。

基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。