基金三大经典指标是什么

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基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。在投资理财的过程中,我们需要了解基金的哪些知识?以下是小编收集整理的有关基金三大经典指标是什么,欢迎大家前来阅读。

基金三大经典指标是什么


基金三大经典指标是什么

夏普比率

夏普比率可以综合反映基金的风险和收益情况,就是指每一单位风险可以换取的收益,可以将其看成是一个边际收益,在其它条件不变的情况下每增加一单位的风险所带来收益的增量,收益的增量越大越好,所以在其它条件不变的情况下,夏普比率越大越好。夏普比率通常被投资者用来比较基金的性价比,性价比越高越好。

最大回撤

基金最大回撤是指在一段时间内基金的净值从最高到最低的幅度,也就是一段时间内基金波动的极差,同时也是一段时间内基金投资者最大的亏损程度,在其它条件不变的情况下基金的最大回撤是越低越好。最大回撤可以直观地了解到基金在某一段时间内的最大亏损程度,可以评估自己的风险承受能力能否接受基金的最大亏损。举个例子:比如某只基金,在一月一号的时候基金净值为10块钱,到了二月一号的时候基金净值为5块钱,那么在这一个月当中,基金的最大回撤就是50%。

波动率

波动率其实就是基金的平稳程度,在收益率相同的情况下,基金波动率越小越好。举个例子:比如有两艘船,他们的目的是一样的,最后两艘船都在规定的时间内达到了目的地,但是有一艘船一路上经历各种的大风大浪,但是另外一艘船一路上都风平浪静地在海洋上行驶。相对而言,我们都会选择坐第二艘船。基金也是一样的,既然最后的收益一样,肯定选择波动相对较小的。比较两只基金的波动率要在相同的时间里去比较,一般都是比较年波动率。

三大指标对基金的影响?

三大指标会影响人们对基金的选购。在相同的情况下,三大指标的分析越有利,那么人们就会增加对这只基金的申购。用三大指标对基金的分析,是在同种基金类型下进行分析的,例如货币基金和货币基金,债券基金和债券基金,股票基金和股票基金之间进行比较分析。

基金的分类

根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:

(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。

(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

(4)根据投资对象的不同,可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。

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