基金基础入门知识

吴泽分享时间：2024-03-25 04:12:10

1、投资者：基金的投资者是购买基金份额的个人或机构。投资者将自己的资金交给基金，成为基金的股东或份额持有人。

2、基金公司：基金公司是管理基金的机构。它负责基金的日常运作，包括募集资金、管理投资组合、发布基金份额等。基金公司通常由专业的基金经理团队管理。

3、基金份额：基金的资金被分割成若干份额，投资者可以购买这些份额。每个份额代表投资组合中的一小部分。

4、投资组合：基金的投资组合是由基金经理根据基金的投资目标和策略构建的多种金融资产的集合。投资组合的目标是实现资本增值或收益最大化。

5、净资产值(Net Asset Value，NAV)：基金的净资产值是基金资产减去负债后的剩余价值，用于衡量基金的价值。净资产值通常每天计算并公布。

6、前端加载费用和后端加载费用：购买基金时可能需要支付的费用。前端加载费用是在购买基金份额时收取的，而后端加载费用是在赎回基金份额时收取的。

7、开放式基金和封闭式基金：开放式基金允许投资者在任何时候购买和赎回基金份额，而封闭式基金在募集期结束后不再接受新的投资者，并且无法随时赎回份额。

8、风险和回报：基金投资涉及风险和回报的权衡。不同类型的基金具有不同的风险和预期回报。一般来说，风险较高的投资可能带来更高的回报机会，而较低风险的投资通常回报较低。

9、基金评级：基金评级机构会对基金进行评估和评级，以帮助投资者了解基金的绩效和风险。常见的基金评级机构包括标普、穆迪

10、分类：基金可以按照投资目标、投资策略、资产类型等进行分类。常见的基金类型包括股票基金、债券基金、混合基金、指数基金、货币市场基金等。每种类型的基金都有不同的投资策略和风险收益特点。

11、盈利方式：基金的盈利方式主要包括资本增值和分红。资本增值是指基金投资组合中资产价值的增长，当投资者赎回基金份额时可以获得利润。分红是基金根据投资收益情况，定期向投资者支付利息或股息。

12、基金费用：基金运作需要支付一定的费用，包括管理费、销售服务费、托管费等。这些费用将从基金的资产中扣除，会对投资收益产生影响。投资者需要注意基金的费用率和费用结构。

13、风险管理：基金经理会通过风险管理策略来控制投资风险。他们会根据基金的投资目标和风险承受能力来选择适当的资产配置、分散投资、风险控制工具等，以降低投资风险。

14、基金定投：基金定投是指定期定额地购买基金份额。通过定期定额投资，投资者可以分散市场波动对投资的影响，平均成本，长期来看可以获得更好的投资回报。

15、基金的监管：基金行业通常受到监管机构的监管，以确保基金运作符合法律法规，保护投资者的权益。监管机构会对基金公司的募集、运作、信息披露等方面进行监督。

etf基金和普通基金区别

ETF基金和普通基金区别如下：

1.ETF基金可在场内交易，但是普通基金不可以。场内交易指的是基金类型可以在股票二级市场里交易，其中ETF基金，作为一种交易型开放式指数基金是允许的交易的。

2.ETF基金可以100%满仓，普通基金则只能达到95%。普通基金作为开放式基金，它的总份额并不固定，申购和赎回的数量是无法确定的。基金需要留下5%的钱来处理赎回超过申购时出现的净赎回情况，也就是说普通基金投资仓位不可能达到100%。

而ETF基金因为份额数量固定，买的人都是从卖的人手中买去，保持平衡，因此ETF基金的仓位则是可以达到100%的。

区别如下：

1、类型不同：增强基金属于指数基金的一种，普通基金则包括股票型、债券型、混合型。

2、投资目标：增强型基金的投资目标是获得高于指数表现的收益，其业绩比较基准是指数，普通基金的业绩比较基准则是依据多种资产进行加权计算。

3、策略不同：增强基金大部分资金采用被动策略，小部分资产会依据行情进行主动配置，普通基金则要更加灵活。

增强型基金与普通基金并没有孰优孰劣之分，两者都有适用的情形，如果是看好某一指数，同时要取得高于该指数的回报，那么就可以选择增强型基金，普通基金的选择面则要更广泛一些。

优点：混合型基金产品不拘于一格，可以选择更多的投资品种进行参与。在资产配置上更加灵活，可以跟随当前的大趋势进行配置资金投资方向，在一定程度上具有风险对冲的优势。

一旦基金经理的投资水平较高，并且抓准了正确的投资方向和投资标的，往往在当年年底的排名上，可以获得较前的排名，基金产品往往可以获得百分之几十的正收益。

缺点：混合型基金产品的投资对象较为分散，对于基金经理的管理能力要求较高，选择错了标的和投资方向，往往会出现较大的投资亏损。一些投资者往往会发现混合型基金亏损起来，往往会跑输市场平均水平百分之十以上。

有时候基金经理判断错了市场行情，在股票市场行情较好的时候，重仓参与到了债券、货币等等低等风险品种中，容易出现错失投资机会的情况，最终产品投资收益率明显无法跑赢市场。

基金不是炒股，这两者之间是会有区别的，基金是属于基金公司发行的，主要是投资于货币、债券、股票等金融工具，投资方向是比较多的，根据投资方向不一样，可以分为货币基金、债券基金、混合基金、指数基金、股票基金等类型。

而股票是属于上市公司发行的，股票的风险是很大的，普通股票的涨跌幅限制是10%、创业板和科创板的涨跌幅限制是20%，而基金是不会有这么大的风险。

其中基金里面风险最小的是货币基金，主要是投资货币市场，很少会有亏损的情况，而且基金波动也比较小，是不会有那么高的涨跌幅限制。

像风险比较高的混合基金、指数基金、股票基金等也不会有股票那么大的风险，这些基金的投资方向是比较广的，是不会只投资一个地方，比如说：股票型基金的风险是很大的，但它是投资的多只股票，在一定程度上是分散了其风险性。