基金估值是什么意思

人们平常所说的基金主要指证券投资基金。用于个人或者家庭投资理财的一种方式。那基金估值是什么?关于基金的基本知识有哪些?基金估值有什么用的信息，下面一起来看看吧。

基金估值是什么意思

基金资产的估值是指根据相关规范对基金资产和基金负债按一定的价格实行评估与计算，进而确定基金资产净值与单位基金资产净值的历程。

基金估值的原则

按照《证券投入基金会计核算办法》规范，基金估值应遵循以下原则：

1.任何上市流通的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值;估值日无交易的，以最近交易日的市价估值。

2.未上市的股票应区分以下状况处理：

(1)配股和增发新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值;

(2)首次公开发行的股票，按成本估值。

3.配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额估值;如果市价低于配股价，估值为零。

4.如有确凿证据表明按上述方式实行估值不能客观反映其公允价值，基金经营管理企业应根据具体状况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

5.如有新增事项，按国家最新规范估值。

基金估值的程序及估值日的规范

(一)估值的程序

纵观世界各国的基金估值程序，紧要有以下方式：

1.由基金经营管理人独立完成基金的估值并对外公告单位基金资产净值，基金经营管理人承担全部估值差错的责任;

2.基金经营管理人完成估值后，交由基金托管人复核，基金经营管理人对外公告单位基金资产净值，双方各自承担相应责任;

3.由基金经营管理人委托托管人或专业机构实行估值，托管人或专业机构将估值结果通知经营管理人，由经营管理人对外公告单位基金资产净值。托管人或专业机构承担全部估值差错的责任。

在我国，基金日常估值由基金经营管理人和托管人同时实行。基金单位资产净值由基金经营管理人完成估值后，将估值结果以书面形式报给基金托管人，基金托管人按基金契约规范的估值方式、时间、程序实行复核，基金托管人复核无误后返回给基金经营管理人。当基金估值出现错误时，基金经营管理人应当立即公告、予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大;估值错误偏差达到基金资产净值的一定比例时，基金经营管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。因基金估值错误给投入者造成损失的应先由基金经营管理人承担，基金经营管理人对不应由其承担的责任，有权向过错人追偿。

(二)估值日的确定

估值日是指对基金资产实行估值的实际日期。因经营管理制度和基金种类的区别，基金资产估值日的具体规范也不相同。不过各国通常都规范，基金经营管理人必须在每一个交易日或每周一次或至少每月一次对基金资产实行估值并对外公告。我国证券投入基金经营管理人和托管人每日对基金资产实行估值。

基金估值有什么用

净值估算是各服务平台依据基金持股和指数值所处部位，领域，及其股市大盘走势估算出当日的净值价钱，因此，所以净值估算值是一个估算的标值，并不是基金具体的价钱。

基金的估算净值一般都是随着基金净值，因此大家进到某网站检索出某基金的情况下，会先见到基金净值，一般也会看到净值估算值。

不一样的基金服务平台，由于估算的方法有差别，因此基金的净值估算标值也会不一样。