基金转换当天净值怎么计算

基金转换费用包括转出基金的赎回费和申购费补差两部分，这样可以使购买的基金充分发挥价值。以下是小编整理的基金转换当天净值怎么计算，希望可以提供给大家进行参考和借鉴。

基金转换当天净值怎么计算

如果投资者是在3点前进行的基金转换操作，则基金转换当天的净值是当天进行计算的。如果投资者是在3点之后进行的基金转换操作，则转换当天的净值是次日进行计算的。基金转换净值就是基金的总市值除以转换后基金总份额，在基金进行转换时会产生一定的费用，主要由申购费补差和赎回费补差两部分构成。

基金转换是怎么收费

基金转换费用由基金持有人承担，省去的是中间环节的申购费用和赎回费用。基金转换的具体收取情况视每次转换时的两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定，基金转换费用的有无或多少具有较大的随意性，同时与基金产品性质和基金管理公司的策略有密切关系。

基金转换分为赎回费补差与申购费补差两种。投资者只需支付较低的转换费率，不必要支付较高的赎回和申购费率。

基金转换必须符合的条件

【1】同一家销售机构，同一注册人登记的两只同时开放的基金。

【2】前端收费模式的开放式基金只能转换到同类型的基金;申购费为0的基金默认转为前端收费模式。

【3】后端收费模式基金可以转换到前端或者后端的其他基金。

基金A转出后，按净值成交，扣除A的基金赎回费就是A的净转出额，也是基金B的申购额。其中扣除掉A和B的申购费补差费，就是基金B的净申购额，再除以基金B当天工作日的收盘后净值就是转入基金B所得的基金份额了。

基金转换有收益吗

基金转换是有收益的，而且基金转换当天就有收益。不过基金转换时间不同，其收益的计算方式也是不同的。目前，下午三点前转换基金第二天有收益，而且三点前转换基金其收益是按照当日净值结算的，在第二天就会有收益了。在基金市场中，基金转换是不会影响当天收益的。

一般情况下，投资者是在当天下午的15点前转换的，则当天的收益为转换前的基金收益。自然的，第二天的收益则为转换后的基金收益。但是投资者需要注意的是，如果投资者是将原来持有的基金转换成QDII，则是在第三天才会有收益的，其收益是按照第二天净值结算的。

投资者进入市场之后，基金投资者是可以随时办理基金转换业务的。基金转换相当于卖出现有基金，买入转换目标基金。如果是在交易时间进行的操作，基金收益会在T+1日会确认。也就是说，按交易日结束时的净值进行结算，享受第二天的收益。