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股票价格与银行利率的关系,请详细分析

首先，如果银行的贷款利率是10%，这时理论上对应的市场股票收益率也应该是10%，即10倍市盈率。

如果市场的贷款利率降的5%，这时对应的市盈率就应该是20倍，即股票价格理论上就应该翻倍。

但是实际情况比这要复杂的多，这就是我要说的第二点，如果市场的利率降低了，企业的财务负担就会下降，根据企业负债的不同，对利润的影响也不同，企业利润提高了，又会进一步提高股价，这也是为什么牛市来了，股价涨幅不止翻倍。

第三，利率的走向（上涨、或下跌）会对投资者产生强大的心理影响，这也会影响的股票价格。

当然具体股票的价格是由企业本身的基本面决定的。

银行利率与股票价格成什么关系

有一个基本公式：股票价格=股息/银行利率解释：1、股票价格与股息成正相关关系：可以理解为，股息来源于上市公司的本年新创造的利润，只有当利润存在时，公司才会考虑发放股利；有了利润，不等于说股东就能够取得相应的股息，这还有取决于公司的股息分配方案。

只有当以上俩个条件同时具备而且有利于股东时，股息才能真实、准确地反映公司的状况，才能满足理论上的这个正相关关系——股息越多，反映公司盈利能力越好，公司的股票价格就相对越高2、股票价格和银行利率呈负相关关系：可以作如下理解，当银行提高利率时，居民以储蓄作为投资方式得到的收益率就会升高，相应的就会吸引一部分资金改变自己的投资方式，其中就包括从购买证券改为储蓄。

在整个国家资金规模一定的前提下，银行利率的提高就会使资金的流向发生改变：投资股票的资金转为储蓄，这样证券市场的买方力量就会削弱，以供求理论为基础，可以解释此时会呈现卖方市场，直接表现为股价下降，证券市场低迷。

所以说，两者是负相关关系。

3、在理解上面2点时会发现，很多的解释是以一定的假设前提成立为条件的。

现实中，很多前提不一定成立，所以这个理论用于实践时不一定成立。

eg： 以银行利率与股票价格关系为例：06年央行多次上调利率，但是股票市场并没有出现理论中所说的下降的局面。

这就是因为，影响股市的因素是多方面的，股票价格是受多方面因素综合作用而形成的。

仍然以为06年为例，央行在上调利率的时候，股市的资金会受到影响，但是有两个因素需要考虑：1、此时，股市投资收益率与储蓄收益率（即银行利率）两者孰高孰低；2、在央行此政策出台的同时，国家也在进行房地产市场的调控（主要是打击投机），这时，房地产市场的资金就会有部分流入股票市场。

这两个因素作用下，央行虽然上调利率，但不一定会使股票市场出现下跌的局面。