一只基金有几种净值_一只基金一天有几种净值

一只基金有几种净值?

基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是，将组合中股票、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。

而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即：累计净值=单位净值每份历史分红。

一般来说，买基金、卖基金，大多数时候我们要关注的都是单位净值;只有当我们要回溯基金长期历史表现的时候，会关注累计净值。

一只基金一天只有一个净值。

这个净值是在每天收盘后由基金公司和托管银行的专业估值人员根据基金当天最新的资产、盈亏情况，计算得出的。

这是一个非常复杂和专业的过程(比如，要统计每天申购、赎回的份额数量、统计分布在不同大类资产中的基金资产总量、可能还要给停牌股票估一个相对准确的价值)。

当天的净值反映的是当天基金经理投资、操作的盈亏情况，一般会在当天晚上19：00-22：00之间陆续更新。

买便宜的基金，还是贵的?

在买基金的时候，也有很多人倾向于选择“便宜的”即净值低的，他们的内心OS大概是这样的：

① 净值高的基金，投资成本也高，比净值低的基金买起来贵;

② 净值高的基金已经涨了那么多了，未来的收益空间变窄了，不如去买没涨多少的基金。

然而事实却非如此。举个栗子：

中国公募基金史上有一只著名的高价基金——王亚伟管理的华夏大盘精选，它也是第一只“10元基金”。

2009年，华夏大盘精选以116.19%涨幅位列全市场第一。它的单位净值也由4.833元涨至9.975元。

2010年，华夏大盘精选的单位净值继续由9.975元涨至12.278元，并以24.24%的涨幅位列全市场第7。

而与之相对的是，2009年底净值不足1元的122只基金，2010年平均涨幅仅为0.84%。

净值的作用

基金的净值就两个作用：确认份额和记录每天的涨跌。

我们每天申购和赎回基金，确认份额的依据就是基金公司公布的基金净值。比如基金A的净值是1，你认购了1000元，那么你得到这只基金的份额就是1000份。同样的，你赎回基金，根据基金的净值已经你所持有的基金份额相乘得出你应该得到多少钱(当然还要扣除赎回费)。

基金每天是上涨还是下跌，都是依靠基金净值来体现和记录的。