基金净值基金单位净值和基金累计净值分别是什么意思

基金净值

基金净值是指该基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。

简单来讲，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。相当于一个公司的净利润。

或者也可以理解为，基金净值代表目前基金值多少钱，以及目前基金的价格。当前基金净值比你购买时的净值越高，代表你盈利的状况越好。

基金单位净值

基金单位净值是每份基金的净资产价值。

计算公式为：单位基金资产净值=(总资产-总负债)/ 基金单位总数。

开放式基金的份额总数每天都在变化，因此须要以当日交易结束后的统计数为准。每个营业日收市后，将当日基金资产净值除以交易截止时的基金份额总数，就得出当日的基金单位净值，并于次日公布。(基金豆一般当晚就差不多刷新净值了)

基金累计净值

基金累计净值是指单位净值与基金成立以来累计分红派息之和。基金没一次分红派息之后，就会在原基金净值的基础上刨除，而基金累计净值就是在不刨除这部分净值的前提下，基金净值的数值。

计算公式：累计净值=当前单位净值+累计分红