基金定投要满足的条件有哪些

傅维2分享时间：2024-02-20 07:17:12

【1】首先要求用户必须要在银行开立好个人结算账户专门用来进行基金交易，还需要开立好基金公司的基金账户;

【2】在进行基金定投前需要填写一式两联的“基金定投业务申请书”并于基金机构签订好相关的基金定投合约;

【3】在申请基金定投当天，投资人是不能办理基金定投申购业务退出申请的，在申请定投计划之后是不可以申请基金账户注销处理的。

基金定投注意事项

一、定投适用于所有基金?

答案是否定的，定投不适用于所有基金，比如货币型基金和债券型基金，由于其波动较小，定期定额投资不会起到降低成本的效果，采用一次性投资和定投效果相差甚微，也就没有做定投的必要。定投的标的一般选择股票型基金、混合型基金还有指数型基金，由于其波动较大，是定投的较好选择品种，从指数型基金来看，随着经济发展的长期趋势向上，大盘指数总是呈波浪式上升的，所以长期投资，指数型基金是一个更好的选择。

二、市场波动就要停止定投?

基金定投是一个长期的过程，资金在不同的时点按期投入，投资的成本比较平均，在这一过程中会出现市场下跌的情形，此时基金资产往往会大幅缩水，许多投资者会因为恐惧在下跌时停止定投，其实只要你选择的标的正确，在下跌市中更能获得相对较多的基金份额，长期成本自然会降低，最终获得不错的收益。

三、定投基金赎回只能一次赎清?

很多投资者以为赎回时只能将所持有的定投基金全部赎回，其实定投的基金可以一次性全部赎回，也可选择部分赎回，或部分转换。如资金需求的数额小于定投金额，可用多少赎多少，其它份额可继续持有。

投资人可以将原有的基金部分单位转换至其他基金，从而继续以定期定额方式投资。这样做不但可以保留部分原来看好市场的投资部位，转换同一基金公司旗下的其他基金，手续费也较重新申购便宜。

总之，基金定投并非一劳永逸，掌握投资窍门，避免走入误区，才能真正挖掘定投的矿藏，让“时间的玫瑰”得以绽放。