股民基民2021收益大比拼
又到了一年一度盘点的时刻。“基金人的2021”登上微博热搜,当前话题阅读量达到1.2亿次。那你们知道2021年股民和基民,究竟谁的获得感更强?下面是小编为大家带来的有关股民基民2021收益大比拼,希望大家喜欢!
股民基民2021收益大比拼
买基金胜率更高
首先,从胜率来看,买基金获得正收益的概率更高。
Choice数据显示,截至12月24日,在2021年前成立的主动权益基金(包括普通股票型基金、偏股混合型基金、灵活配置型基金)中,超七成基金今年以来实现正收益。
从2021年前上市的沪深A股来看,截至12月24日,近六成个股今年以来股价涨幅为正。
其次,从收益情况来看,主动权益基金(2021年前成立)中位数收益与个股(2021年前上市)中位数涨幅相差不大,分别为6.6%、6.62%,但仔细分析发现,基金可以避免投资者受伤过重。
截至12月24日,前海开源公用事业今年以来收益率达到122.35%,也是目前收益最高的基金。也有部分基金表现不佳,方正富邦创新动力混合A今年亏了35.61%,排名倒数第一。
从个股涨幅情况来看,买到大牛股赚得盆满钵满。截至12月24日,湖北宜化今年涨幅高达535.94%,但中公教育、华夏幸福等多只个股今年来股价跌幅超过70%。
将钱交给专业的人打理
近日,一个帖子火了,一位投资者失业后,年初50万元入市,本想着依靠炒股弥补不工作的损失,不料最终却亏到不足13万元,言语间充满悲伤。
多位业内人士在朋友圈转发该帖子,深感惋惜。在沪上一位基金公司董事长看来,随着机构话语权的不断提升,个人投资者赚钱难度将加大。“炒股看似容易,其实门槛很高,类似新能源行业,需要紧密跟踪行业发展情况,才能捕捉到投资机会。对于普通投资者而言,不妨把钱交给专业的投资人管理,毕竟这些专业的投资人背后是一个团队在作战。”
事实上,今年对于不少基民而言,也颇有教育意义。在回顾“基金人的2021”的微博话题中,一位网友表示,去年基金赚钱效应吸引了很多人参与基金投资,新进来的投资者本以为买基金只会赚钱不会亏钱,很多人经历了2021年才知道基金也会亏钱。基金投资也是需要耐心,以及抗风险、抗波动的能力。
细数这一年,有网友表示:“小白的第一年,交了学费,不过还是很开心,关注了一些大佬,进这个场子还是要不断学习。”亦有网友调侃:“我们90后买基金就和追星一样,我们还能通过聊基金来相亲。”
值得一提的是,不少知名投资人在做好投资之余,也愈发关注如何让投资者提高收益。信达澳银基金副总经理冯明远曾晒出自己的基金持仓记录,近日他再次发声:“我日常通过定投的形式去加仓自己管理的产品,持有时间和我管理基金的时间也已经5年左右了,期间一直没有赎回过,坚持长期持有的原则能为投资者带来较好的投资体验。”
中欧基金明星基金经理周应波此前也深情发文:“基金持有人的期待都是朴素真挚的,‘如何理财?能否赚钱?何时买卖?’这些都是大家最关心的问题,从这些问题的交流中,我能感受到持有人将积蓄拿来投资基金是很不容易的,我们基金管理者肩负的使命和责任也是巨大的。从优质上市公司的价值成长,到公募基金的业绩成长之间隔着我们基金管理团队,再到基民的财富增值其实还隔着很多‘函数’——过去我们通过分红、适当限购来提高基民的持有体验、引导理性投资行为,未来我们需要做的探索还有很多。”
同年“出生”的新基金 业绩已显著分化 “冠军基”竟是它
结构性行情始终是今年绕不开的话题,同时也是检验新基金投研能力的“试金石”:一些新基金“生不逢时”,踩错了赛道,跟随赛道一起低迷;而有些新基金刚成立就踩中了行业风口。
数据显示,截至12月24日,今年新成立的主动股票型基金和指数型股票基金业绩分化较大,业绩居前的主要是重仓了新能源有关的基金,业绩靠后的则是生物医药、港股互联网等主题基金。
新基金业绩分化
对于今年刚成立的新基金而言,要想做好业绩并不是一件容易事,行业的分化以及精选个股的难度也在加大,导致新基金的业绩分化较大,一些新基金的业绩并不是很理想,在刚成立不久就成为基民的“吐槽”对象。
以今年新成立的主动股票型基金为例,数据显示,截至12月24日,创金合信数字经济主题A、景顺长城新能源产业A这两只新基金成立以来净值增长率分别达到65.74%和63.86%,二者的业绩不仅领跑今年新成立的主动股票型基金,还分别位居全市场主动股票型基金中的第二、三位。这两只基金的成立日期分别为1月20日和2月22日。除这两只基金外,今年成立以来业绩第三好的基金中银智能制造股票C净值增长率为39.35%,与前两名有明显的差距。
整体来看,新成立的主动股票型基金年内平均净值增长率为0.37%,年内成立以来净值增长率超过10%的共有26只。而对比来看,还有32只主动股票型基金成立之后净值亏损超过10%,也就是说,刚成立不到一年净值就已亏到九毛以下。这些新基金的成立时间主要集中在上半年。
再以指数型股票基金为例,排在第一至第八位的新基金均是ETF(交易型开放式指数基金),第一名是鹏华中证光伏产业ETF,在今年成立以来净值增长率为57.1%,第二名和第三名均是新能源主题ETF,分别是易方达中证新能源和华夏中证新能源,成立以来净值增长率分别为55.74%和54.27%。这三只基金的业绩与其他同类型老基金年内收益率相比,能排进前五名的位置。不算上新成立的基金,年内指数型股票基金目前业绩前三名分别是国泰中证煤炭ETF、中融中证煤炭ETF、国泰中证煤炭ETF联接A。
整体来看,新成立的指数型股票基金年内平均净值增长率为0.98%,成立以来净值增长率超过10%的共有89只,同时也有77只净值亏损超过10%。
虽然仅从平均业绩来看,今年新成立的主动股基和指数型股基业绩平平,但从上述具体业绩来看,业绩已经出现了较大分化,且赚钱或亏钱超过10%的基金数量几乎持平。
高景气赛道是新基首选
业绩分化一直是基金每年老生常谈的话题,但近两年由于A股市场很难再有过往整体性行情,取而代之的是震荡的结构性行情,这导致不同风格、不同主题的新基金业绩更加分化。
从主动股票型基金目前的业绩排行榜来看,前十名基金中有九只是2020年和2021年成立,另一只是2019年成立。最“年轻”的一只基金是成立于2021年2月22日的景顺长城新能源产业。指数型股基也是近乎如此。
记者注意到,这些新基金或次新基金能够在短时间内创造如此丰富的收益,共同点在于均配置了高景气和高成长赛道,比如,在主动股票型基金中,年内业绩靠前的新基金主要配置的是新能源产业链相关赛道,以及一些受需求端影响较大的行业。
建信中小盘在三季报中表示:“本基金继续围绕行业中竞争力突出、业绩确定性增长的公司这条主线进行投资,重点投资了先进制造、新能源等创新类行业的企业;其次,投资了石油、天然气、采掘等需求侧出现明显改善且供给相对缺乏资本开支的公司。”
中庚小盘价值在三季报中表示:“三季度A股市场窄幅波动,但内部结构分化激烈,结构性行情特征显著,中小盘风格显著强于大盘风格,上游资源行业表现极为突出,尤其是煤炭一骑绝尘,而中下游行业则受损严重。”
在指数型股票基金中,年内业绩靠前的新基金主要是跟踪光伏、新能源、低碳、电动汽车等行业主题指数。一边是新能源主题有关的新基金大放异彩,另一边则是生物医药、港股互联网等主题的新基金一直亏损。
高成长赛道的景气度可能还会持续,银华基金经理李晓星认为,“中国经济体的比较优势在于科技制造领域和全球最大的消费市场,科技和消费赛道的景气度依然会比较高。”新基金将持续围绕大科技、大消费进行布局。在李晓星看来,科技股和消费股需要遵循不同的投资逻辑,科技股投资是在壁垒形成的过程,选出在行业变革中最受益的公司,一旦出现新的变化,就需要切换投资标的。而消费股正好相反,是以终局思维去做投资,时间越长壁垒越深。
超50只基金明年待售
去年底和今年初,公募基金曾因为过去两年制造的显著“赚钱效应”,吸引了一大批资金涌入,公募基金也在延续着去年密集发新基金的趋势。
数据显示,截至12月27日,年内新基金成立份额已经接近3万亿份,达到29489.13万亿份,新基金数量合计达到1961只。距离2021年行情收官还剩最后4个交易日,如果能突破3万亿份,公募基金也将会实现连续两年新基金发行份额破3万亿份的记录。
公募基金布局新产品的热情有增无减,对于年初更多基金集中发行这种现象,某公募业内人士在接受《国际金融报》记者采访时表示,公募基金申报产品是有工作周期的,时长可能长达一周或一个月甚至更长。在此之前,产品设计的周期相对更长,在行业刚起步时,一个基金产品的设计周期通常在半年,目前大概在一个月左右。在完成产品设计和申报之后,还要找销售渠道排档期,有的产品是重点销售,有的则是非重点销售,大部分基金公司会把一月份或者春节前作为抢档期,但按照银行的排挡,估计也要排到三个月之后。
记者注意到,目前已经是2021年的最后一周,越来越多的公募基金公司开始重视跨年行情,并提前布局明年行情。据统计,截至明年2月14日,已经有56只基金排队在明年等候发行。
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