快讯_监管整治中小银行股权乱象加速 股东质押引关注

7月3日，《经济日报》刊发中国人民银行党委书记、银保监会主席郭树清文章《完善公司治理是金融企业改革的重中之重》，其中再度提及中小银行的股权问题。而在同日有媒体报道称，银保监会将开展银行及保险股权和关联交易专项回头看工作。针对六类违法违规情形，深入查找存在问题，全面摸排风险隐患。

在此前的6月24日，银保监会发布《关于开展银行业保险业市场乱象整治“回头看”工作的通知》。其中银行机构的重点工作之一即包括“股权与公司治理”。财经网金融了解到，去年银保监会公布的《2019年银行机构“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作要点》中，股权与公司治理曾位居首位。

而在数据层面，对于整治中小银行股权乱象问题之严亦有体现。银保监会副主席曹宇曾公开透露，银保监会去年针对股东股权与关联交易问题开展了专项整治，查处了3000多个违规问题，清理了1400多个自然人或者法人代持的股东。从2018年起，银保监会对农村中小机构开展了专项排查，目前已责令违规股东转让股权33.4亿股，对74家机构合计处罚5165万元。

据财经网梳理，在中小银行的股权风险中，股东质押和拍卖持有银行的股权现象颇为普遍。

以青海银行为例，该行2019年报就曾显示，青海银行的前十大股东，有5家的部分股权处于质押状态。其中，质押比例最高的是青海银行第三大股东西宁伟业房地产开发有限公司，截止2019年末，西宁伟业质押了其所持有的占比49%的青海银行股权。

贵州乌当农商行的2019年审计报告也显示，截止2019年末，该行前十大股东中有五家股东股权质押比例超过96%。分别为第一大股东安峡建设集团（9.98%）、第三大股东贵州科润工贸公司（5%）、第五大股东贵州康力建设工程公司（2.47%）、第八大股东刘佳齐（2%）、第九大股东湖南天方生态能源科技公司（1.85%），股权质押比例分别为96.15%、96.15%、96.18%、96.15%、96.15%。

此外，华融湘江银行2019年年报显示，截止2019年末股权质押股东27户，合计质押股份15.94亿股，占其总股份20.57%。且部分股东出现质押股份数量占自身持股总数超50%的情况。

不仅是非上市中小银行，在上市银行中，也不乏股权质押的例子。

7月2日晚间，西安银行公告称，股东长安信托于6月30日质押该行约7673万股，占其所持股份比例为100%。去年7月，长安信托也曾质押其持有的全部西安银行股权。除此之外，长沙银行、无锡银行等也都有不同程度的股东质押情况。

中信证券明明团队分析认为，银行股东频繁质押或拍卖股权，增大法律风险，加剧了银行经营的不稳定性。而据媒体报道，此前有部分中小银行的股东通过贷款入股银行，再将银行股权质押获得资金的循环操作，在不占用资金的前提下就能够获得大笔银行股权，还能控制银行进行利益输送，更为可观的还有股权的增值收益。

为根除中小银行股权乱象，中信证券明明债券团队建议：一是要缓解中小银行的资产负债表压力，积极拓宽商业银行资本补充渠道，提升中小商业银行资本补充效率；二是要落实相关监管规定，进一步推动股权集中托管，促进银行股权管理规范运行与信息透明。

而曹宇也在回答媒体问题时表示：“下一步，银保监会将继续按照市场化、法治化的原则，持续加大清理整治力度，加快推进股权集中托管等工作，进一步严格股东资质审核，强化穿透管理。”