基金的计算公式有哪些

1. 基金认购份额计算公式:

认购手续费 = 认购金额 ×[1-1/(1+认购费率)] （外扣法）

认购期利息结转 = 认购金额 × 同业存款利率 × ( 天数/365 )

认购份额 = ( 认购金额-认购手续费+认购期利息结转 ) /基金净值

2. 基金申购份额计算公式:

申购手续费 =申购金额×申购费率

申购份额 = (申购金额-申购手续费 )/单位基金净值

3. 基金赎回资金计算公式:

赎回手续费 = 赎回份额 × 单位基金净值× 赎回费率

实际可得资金 = 赎回份额 × 单位基金净值 － 赎回手续费

4. 折价率=（单位份额净值-单位市价）/单位份额净值

根据此公式，折价率大于0（即净值大于市价）时为折价，折价率小于0（即净值小于市价）时为溢价。除了投资目标和管理水平外，折价率是评估封闭式基金的一个重要因素。

由于规模限制、流动性影响，封闭式基金普遍存在折价率。高折价率是引发投资的重要因素。

例如，某一封闭式基金某日净值为2.23元，当天的收盘价为1.76元，那么，这只基金的折价值就是：

2.23-1.76=0.47（元）

折价率就是：

（2.23-1.76）/2.23=21.08%

扩展资料：

购买基金注意事项：

一要、注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。挑选最适合自己的基金，购买偏股型基金要设置投资上限。

二要、注意别买错“基金”。基金火爆引得一些伪劣产品“浑水摸鱼”，要注意鉴别。

三要、注意对自己的账户进行后期养护。基金虽然省心，但也不可扔着不管。经常关注基金网站新公告，以便更加全面及时地了解自己持有的基金。

四要、注意买基金别太在乎基金净值。其实基金的收益高低只与净值增长率有关。只要基金净值增长率保持领先，其收益就自然会高。

五要、注意不要“喜新厌旧”，不要盲目追捧新基金，新基金虽有价格优惠等先天优势，但老基金有长期运作的经验和较为合理的仓位，更值得关注与投资。

六要、注意不要片面追买分红基金。基金分红是对投资者前期收益的返还，尽量把分红方式改成“红利再投”更为合理。

七要、注意不以短期涨跌论英雄。以短期涨跌判断基金优劣显然不科学，对基金还是要多方面综合评估长期考察。

八要、注意灵活选择稳定省心的定投和实惠简便的红利转投等投资策略。

选择基金时，一定要衡量清楚自身的风险承受能力，不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金，不能投入太多在单一的股票类基金中，以免受到股市波动风险的冲击较大。

因此，对于个人投资者而言，更有实际意义的，应该是抱有长期投资的心态，根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品，避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金，通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。

参考资料：

百度百科--基金份额

百度百科--基金

基金的收益率如何计算？

收益率=基金现值-购买本金/购买本金*100%

比如：你买了基金1万，现在值1.5万，赚了5000，5000/10000*100%=50%，你的收益率是50% （不考虑申购赎回费）

什么是分级基金的折溢价？计算公式是什么？

你好，以鹏华分级基金为例，回答一下你的问题：

（1）由于分级A与分级B在交易所上市交易，除了各自的基金净值外，还有各自的交易价格。交易价格与净值存在价差时，出现折溢价。

? 整体折溢价：当分级A、分级B的交易价格之和高于母基金实时净值的两倍，分级基金整体溢价。反之，整体折价。这种折价或溢价现象创造了套利机会。

? 分级A折溢价：分级A价格高于分级A净值时，分级A溢价，反之折价。

? 分级B折溢价：分级B价格高于分级B净值时，分级B溢价，反之折价。

（2）计算公式

? 母基金溢（折）价率=（分级A市价×份额占比+分级B市价×份额占比－母基金净值）÷母基金净值

? 分级A溢（折）价率=（分级A市价－分级A净值）÷分级A净值

? 分级B溢（折）价率=（分级B市价－分级B净值）÷分级B净值

基金盈亏怎么算

算法：基金市值=基金份额*单位净值，得出的金额与投入的本金相比较，就可以知道盈亏了。

一种算法：现持有市值-购入本金

按净值为1.02是购入19000股，那购入市值=1.02*19000=19380

现在净值为0.81，还是持有19000股，现在持仓市值=0.81*19000=15390

盈亏=15390-19380=-3990

第二种算法：（现净值-购入净值）*持有股数

（0.82-1.02）*19000=-3990

不管那种算法，这个基金是负了3990元

扩展资料：

基金浮动盈亏就是结算机构根据当日交易的结算价，计算出会员未平仓合约的浮动盈亏，确定未平仓合约应付保证金数额。

浮动盈亏的计算方法是：

浮动盈亏=（当天结算价－开仓价格）×持仓量×合约单位－手续费。如果是正值，则表明为多头浮动盈利或空头浮动亏损，即多头建仓后价格上涨表明多头浮动盈利，或者空头建仓后价格上涨表明空头浮动亏损。

1. 如果是负值，则表明多头浮动亏损或空头浮动盈利，即多头建仓后价格下跌，表明多头浮动亏损，或者空头建仓后价格下跌表明空头浮动盈利。

2. 如果保证金数不足维持未平仓合约，结算机构便通知会中在第二天开市之前补足差额，即追加保证金，否则将予以强制平仓。如果浮动盈利，会员不能提出该盈利部分，除非将来平仓合约予以平仓，变浮动盈利为实际盈利。

参考资料：基金浮动盈亏-百度百科

财务管理计算公式汇总

　公式汇总如下:

　1、单利：I=P*i*n

　　2、单利终值：F=P（1+i*n）

　　3、单利现值：P=F/（1+i*n）

　　4、复利终值：F=P（1+i）^n 或：P（F/P，i，n）

　　5、复利现值：P=F/（1+i）^n 或：F（P/F，i，n）

　　6、普通年金终值：F=A{（1+i）^n-1]/i 或：A（F/A，i，n）

　　7、年偿债基金：A=F*i/[（1+i）^n-1] 或：F（A/F，i，n）

　　8、普通年金现值：P=A{[1-（1+i）^-n]/i} 或：A（P/A，i，n）

　　9、年资本回收额：A=P{i/[1-（1+i）^-n]} 或：P（A/P，i，n）

　　10、即付年金的终值：F=A{（1+i）^（n+1）-1]/i 或：A[（F/A，i，n+1）-1]

　　11、即付年金的现值：P=A{[1-（1+i）^-（n+1）]/i+1} 或：A[（P/A，i，n-1）+1]

　　12、递延年金现值：

　　第一种方法：P=A{[1-（1+i）^-n]/i-[1-（1+i）^-s]/i}或：A[（P/A，i，n）-（P/A，i，s）]

　　第二种方法：P=A{[1-（1+i）^-（n-s）]/i*[（1+i）^-s]}或：A[（P/A，i，n-s）*（P/F，i，s）]

　　13、永续年金现值：P=A/i

　　14、折现率：

　　i=[（F/p）^1/n]-1 （一次收付款项）

　　i=A/P（永续年金）

　　普通年金折现率先计算年金现值系数或年金终值系数再查有关的系数表求i，不能直接求得的通过内插法计算。

　　15、名义利率与实际利率的换算：i=（1+r/m）^m-1式中：r为名义利率；m为年复利次数

　　16、期望投资报酬率=资金时间价值（或无风险报酬率）+风险报酬率

　　17、期望值：（P43）

　　18、方差：（P44）

　　19、标准方差：（P44）

　　20、标准离差率：（P45）

　　21、外界资金的需求量=变动资产占基期销售额百分比x销售的变动额-变动负债占基期销售额百分比x销售的变动额-销售净利率x收益留存比率x预测期销售额

　　22、外界资金的需求量的资金习性分析法：（P55）

　　23、债券发行价格=票面金额x（P/F，i1，n）+票面金额x i2（P/A，i1，n）

　　式中：i1为市场利率；i2为票面利率；n为债券期限如果是不计复利，到期一次还本付息的债券：

　　债券发行价格=票面金额x（1+ i2 x n ）x （P/F，i1，n）

　　24、放弃现金折扣的成本=CD/（1-CD）x 360/N x 100%式中：CD为现金折扣的百分比；N为失去现金折扣延期付款天数，等于信用期与折扣期之差

　　25、债券成本：Kb=I（1-T）/B0（1-f）=B*i*（1-T）/B0（1-f）

　　式中：Kb为债券成本；I为债券每年支付的利息；T为所得税税率；B为债券面值；i为债券票面利率；B0为债券筹资额，按发行价格确定；f为债券筹资费率

　　26、银行借款成本：Ki=I（1-T）/L（1-f）=i*L*（1-T）/L（1-f）

　　或：Ki=i（1-T） （当f忽略不计时）

　　式中：Ki为银行借款成本；I为银行借款年利息；L为银行借款筹资总额；T为所得税税率；i为银行借款利息率；f为银行借款筹资费率

　　27、优先股成本：Kp=D/P0（1-T）

　　式中：Kp为优先股成本；D为优先股每年的股利；P0为发行优先股总额

　　28、普通股成本：Ks=[D1/V0（1-f）]+g式中：Ks为普通股成本；D1为第1年股的股利；V0为普通股发行价；g为年增长率

　　29、留存收益成本：Ke=D1/V0+g

　　30、加权平均资金成本：Kw=ΣWj*Kj式中：Kw为加权平均资金成本；Wj为第j种资金占总资金的比重；Kj为第j种资金的成本

　　31、筹资总额分界点：BPi=TFi/Wi式中：BPi为筹资总额分界点；TFi为第i种筹资方式的成本分界点；Wi为目标资金结构中第i种筹资方式所占比例

　　32、边际贡献：M=（p-b）x=m*x式中：M为边际贡献；p为销售单价；b为单位变动成本；m为单位边际贡献；x为产销量

　　33、息税前利润：EBIT=（p-b）x-a=M-a

　　34、经营杠杆：DOL=M/EBIT=M/（M-a）

　　35、财务杠杆：DFL=EBIT/（EBIT-I）

　　36、复合杠杆：DCL=DOL*DFL=M/[EBIT-I-d/（1-T）]

　　37：每股利润无差异点分析公式：

　　[（EBIT-I1）（1-T）-D1]/N1=[（EBIT-I2）（1-T）-D2]/N2当EBIT大于每股利润无差异点时，利用负债集资较为有利；当EBIT小于每股利润无差异点时，利用发行普通股集资较为有利

　　38、经营期现金流量的计算：

　　经营期某年净现金流量=该年利润+该年折旧+该年摊销+该年利息+该年回收额

　　39、非折现评价指标：

　　投资利润率=年平均利润额/投资总额x100%不包括建设期的投资回收期=原始投资额/投产若干年每年相等的现金净流量包括建设期的投资回收期=不包括建设期的投资回收期+建设期

　　40、折现评价指标：

　　净现值（NPV）=-原始投资额+投产后每年相等的净现金流量x年金现值系数净现值率（NPVR）=投资项目净现值/原始投资现值x100%获利指数（PI）=1+净现值率内部收益率=IRR（P/A，IRR，n）=I/NCF 式中：I为原始投资额

　　41、短期证券收益率：K=（S1-S0+P）/S0*100%式中：K为短期证券收益率；S1为证券出售价格；S0为证券购买价格；P为证券投资报酬（股利或利息）

　　42、长期债券收益率：

　　V=I*（P/A，i，n）+F*（P/F，i，n）

　　式中：V为债券的购买价格

　　43、股票投资收益率：

　　V=Σ（j=1~n）Di/（1+i）^j+F/（1+i）^n

　　44、长期持有股票，股利稳定不变的股票估价模型：V=d/K式中：V为股票内在价值；d为每年固定股利；K为投资人要求的收益率

　　45、长期持有股票，股利固定增长的股票估价模型：

　　V=d0（1+g）/（K-g）=d1/（K-g）

　　式中：d0为上年股利；d1为第一年股利

　　46、证券投资组合的风险收益：

　　Rp=βp*（Km - Rf）

　　式中： Rp为证券组合的风险收益率；βp为证券组合的β系数；Km为所有股票的平均收益率，即市场收益率；Rf为无风险收益率

　　47、机会成本=现金持有量x有价证券利率（或报酬率）

　　48、现金管理相关总成本+持有机会成本+固定性转换成本

　　49、最佳现金持有量：Q=（2TF/K）^1/2式中：Q为最佳现金持有量；T为一个周期内现金总需求量；F为每次转换有价证券的固定成本；K为有价证券利息率（固定成本）

　　50、最低现金管理相关总成本：（TC）=（2TFK）^1/2

　　51、应收账款机会成本=维持赊销业务所需要的资金x资金成本率

　　52、应收账款平均余额=年赊销额/360x平均收账天数

　　53、维持赊销业务所需要的资金=应收账款平均余额x变动成本/销售收入

　　54、应收账款收现保证率=（当期必要现金支出总额-当期其它稳定可靠的现金流入总额）/当期应收账款总计金额

　　55、存货相关总成本=相关进货费用+相关存储成本=存货全年计划进货总量/每次进货批量x每次进货费用+每次进货批量/2 x 单位存货年存储成本

　　56、经济进货批量：Q=（2AB/C）^1/2式中：Q为经济进货批量；A为某种存货年度计划进货总量；B为平均每次进货费用；C为单位存货年度单位储存成本

　　57、经济进货批量的存货相关总成本：（TC）=（2ABC）^1/2

　　58、经济进货批量平均占用资金：W=PQ/2=P（AB/2C）^1/2

　　59、年度最佳进货批次：N=A/Q=（AC/2B）^1/2

　　60、允许缺货时的经济进货批量：Q=[（2AB/C）（C+R）/R]^1/2式中：S为缺货量；R为单位缺货成本

　　61、缺货量：S=QC/（C+R）

　　62、存货本量利的平衡关系：

　　利润=毛利-固定存储费-销售税金及附加-每日变动存储费x储存天数

　　63、每日变动存储费=购进批量x购进单价x日变动储存费率或：每日变动存储费=购进批量x购进单价x每日利率+每日保管费用

　　64、保本储存天数=（毛利-固定存储费-销售税金及附加）/每日变动存储费

　　65、目标利润=投资额x投资利润率

　　66、保利储存天数=（毛利-固定存储费-销售税金及附加-目标利润）/每日变动存储费

　　67、批进批出该商品实际获利额=每日变动储存费x（保本天数-实际储存天数）

　　68、实际储存天数=保本储存天数-该批存货获利额/每日变动存储费

　　69、批进零售经销某批存货预计可获利或亏损额=该批存货的每日变动存储费x[平均保本储存天数-（实际零售完天数+1）/2]=购进批量x购进单价x变动储存费率x[平均保本储存天数-（购进批量/日均销量+1）/2]=购进批量x单位存货的变动存储费x[平均保本储存天数-（购进批量/日均销量+1）/2]

　　70、利润中心边际贡献总额=该利润中心销售收入总额-该利润中心可控成本总额（或：变动成本总额）

　　71、利润中心负责人可控成本总额=该利润中心边际贡献总额-该利润中心负责人可控固定成本

　　72、利润中心可控利润总额=该利润中心负责人可控利润总额-该利润中心负责人不可控固定成本

　　73、公司利润总额=各利润中心可控利润总额之和-公司不可分摊的各种管理费用、财务费用等

　　74、定基动态比率=分析期数值/固定基期数值

　　75、环比动态比率=分析期数值/前期数值

　　76、流动比率=流动资产/流动负债

　　77、速动比率=速动资产/流动负债

　　78、现金流动负债比率=年经营现金净流量/年末流动负债*100%

　　79、资产负债率=负债总额/资产总额

　　80、产权比率=负债总额/所有者权益

　　81、已获利息倍数=息税前利润/利息支出

　　82、长期资产适合率=（所有者权益+长期负债）/（固定资产+长期投资）

　　83、劳动效率=主营业务收入或净产值/平均职工人数

　　84、周转率（周转次数）=周转额/资产平均余额

　　85、周转期（周转天数）=计算期天数/周转次数=资产平均余额x计算期天数/周转额

　　86、应收账款周转率（次）=主营业务收入净额/平均应收账款余额其中：

　　主营业务收入净额=主营业务收入-销售折扣与折让平均应收账款余额=（应收账款年初数+应收账款年末数）/2应收账款周转天数=（平均应收账款x360）/主营业务收入净额

　　87、存货周转率（次数）=主营业务成本/平均存货其中：

　　平均存货=（存货年初数+存货年末数）/2存货周转天数=（平均存货x360）/主营业务成本

　　88、流动资产周转率（次数）=主营业务收入净额/平均流动资产总额其中：

　　流动资产周转期（天数）=（平均流动资产周转总额x360）/主营业务收入总额

　　89、固定资产周转率=主营业务收入净额/固定资产平均净值

　　90、总资产周转率=主营业务收入净额/平均资产总额

　　91、主营业务利润率=利润/主营业务收入净额

　　92、成本费用利润率=利润/成本费用

　　93、总资产报酬率=（利润总额+利息支出）/平均资产总额

　　94、净资产收益率=净利润/平均净资产x100%

　　95、资本保值增值率=扣除客观因素后的年末所有者权益/年初所有者权益

　　96、社会积累率=上交国家财政总额/企业社会贡献总额上交的财政收入包括企业依法向财政交缴的各项税款。

　　97、社会贡献率=企业社会贡献总额/平均资产总额企业社会贡献总额包括：工资（含奖金、津贴等工资性收入）、劳保退休统筹及其它社会福利支出、利息支出净额、应交或已交的各项税款、附加及福利等。

　　98、销售（营业）增长率=本年销售（营业）增长额/上年销售（营业）收入总额x100%

　　 99、资本积累率=本年所有者权益增长额/年初所有者权益x100%

　　100、总资产增长率=本年总资产增长额/年初资产总额

　　101、固定资产成新率=平均固定资产净值/平均固定资产原值x100%

　　102、三年利润平均增长率=[（年末利润总额/三年前年末利润总额）^1/3 - 1]x100%

　　103、权益乘数=资产总额/所有者权益总额=1/（1-资产负债率）