基金销售相关机构的监管有哪些

chenologin2分享时间：2024-01-25 11:27:17

　　（1）销售的基金产品是否经过核准以及销售主体是否具备相应资格；

　　（2）基金销售过程中是否遵循适用性原则；

　　（3）规范基金销售费用结构和费率水平，维护基金销售市场秩序。

　　按现行法规规定，开放式基金的销售业务由基金管理人负责，基金管理人可以委托经中国证监会认定的其他机构代为办理。　

基金管理公司的监管机构是

基金管理公司属于非银行金融机构，不受银监会的监管。

基金管理公司的监管机构是中国证券监督管理委员会，简称证监会。

除了基金管理公司，证监会负责还监管证券期货经营机构、证券登记结算公司、期货结算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构。

证券业的自律组织是证券业协会，基金公司是证券业协会的会员。

另外，基金公司内部一般会设监察稽核部等部门，基金公司实行督察长制度。

按现行法规规定，开放式基金的销售业务由基金管理人负责，基金管理人可以委托经中国证监会认定的其他机构代为办理。

私募基金募集结算资金是指由募集机构归集的，在投资者资金账户与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转的往来资金。结算资金也称清算资金，是指企业由于生产经营活动而发生的应收、暂付和应付及暂收等处结算过程中的往来款项，例如应收销货款、应付购料款、其他应收款、其他应付款等。

要做清算、公示，监管主体为基金业协会。

《证券投资基金销售管理办法》，基金销售支付结算许可行政许可条件主要包括：

（一）有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；

（二）制订了有效的风险控制制度；

（三）取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》。

基金销售支付结算许可门槛并不高，但是证监会采取的是“成熟一家，批准一家”的特许制度，因此，并非所有符合条件的支付机构均能获得基金销售支付结算资格，该项行政许可的审批难度很大。