开放式基金有时估值和净值差距特别大为什么

而且相应基金最终投资的股票也并不是时时更新的，所以在不知该基金主要投资哪些股票的情况下，对当日净值进行估算是很难估准的。

所以基金估值只能作为参考，估算而已。

开放式基金的资产如何估值

　　开放式基金的资产估值有以下问题，必须了解：

　　（一）什么叫基金资产净值？

　　基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额。该余额是基金份额持有人的权益。

　　基金资产净值=基金资产的总市值—负债 （1）

　　（二）什么叫基金的估值？

　　按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。基金估值是计算基金份额资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场中的各种投资工具，如股票、债券等。由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对基金份额资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

　　基金资产的估值原则如下：

　　1。任何上市流通的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的平均价估值；估值日无交易的，以最近交易日的平均价估值；

　　2。未上市证券的估值：

　　（1）配股和增发新股， 按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的均价估值；

　　（2）首次公开发行的股票，按成本价估值；

　　（3）未上市流通的债券，按成本价估值；

　　（4）配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，若均价高于配股价，则按均价和配股价的差额进行估值；若收盘价低于配股价，则不进行估值；

　　（5）若有确实证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值；

　　（6）以上估值原则依据财政部公布的《证券投资基金会计核算办法》制定。国家如有最新规定的，按最新规定进行估值。

　　（三）什么叫基金份额资产净值？

　　基金份额净值就是每一基金份额代表的基金资产的净值。

　　基金份额资产净值=（总资产—总负债）/基金份额总数 （2）

　　其中：

　　（1）总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其它有价证券等）；

　　（2）总负债是指基金运作及融资时所形成的负债。包括应支付给他人的各项费用、应付资金利息等；

　　（3）基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。

开放式基金的净值是怎么计算

　　净值又称“帐面价值”。股票价值的一种。通过公司的财务报表计算而得，是股东权益的会计反映，或者说是股票所对应的公司当年自有资金价值。

　　开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值（Net Asset Value，NAV）为基础计算出来的。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值，其计算公式如下：

　　单位基金资产净值= (总资产-总负债)/基金单位总数

　　认购举例：

　　一位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1%，基金份额面值为1元，那么

　　认购费用 =100万元x 1% = 1万元

　　净认购金额 =100万元-1万元 = 99万元

　　认购份额 =99万元÷1.00元 =99万份

　　申购举例：

　　一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元，那么

　　净申购金额 =100万元÷（1+2%）=980392.15686元

　　申购份额 =净申购金额980392.15686÷1.50元 = 653,594.77份

　　申购费用=100万-净申购金额980392.15686=19607.84314元

　　赎回举例：

　　一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，那么

　　赎回价格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元

　　赎回金额 =100万x 1.485=148.5万元

如果开放式基金的单位净资产在今天没有估值，投资者可以买卖吗?

可以关注一下基金的公告，只要没有暂停申购赎回，就可以正常的进行申购（买）或赎回（卖）操作。在这种情况下，单位净资产肯定是进行估值的，并且按照日末的单位净值确定申购赎回金额。