【上海公安大调研】人在境内，银行卡竟在香港消费20万！如何提高用卡安全指数？

如何防止信用卡盗刷提高群众用卡安全指数？

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近期，部分群众至本市公安经侦部报案，反映其人和银行卡都在境内，但却在境外被盗刷资金，且涉及金额较大。上海公安经侦部门以维护社会经济秩序、守护群众财产安全为目标，坚持以问题为导向、边打击边调研，将打击、调研、预防相结合，在侦破系列大案要案同时，认真查摆经济风险漏洞及隐患，积极向有关部门及公司提出机制性意见建议。

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卡在身边，卡内资金却被大量盗刷

一天下午，从事水产生意的于先生突然收到一条手机短信，提示他名下的一张借记卡在香港消费16万余元，正当他不知所措时，紧接着又收到一条短信，显示同一张卡又被取现3万余元。于先生在与银行联系后，向黄浦公安分局报了案。

经警方初步侦查，和于先生一样的被害人还有不少，此案可能涉及一个规模庞大的团伙，跨地区作案。鉴于案情复杂，黄浦公安分局立即会同上海市公安局经侦总队成立联合专案组，对全市范围内的同类型案件并案侦查。

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雷霆出击，全线扫荡盗刷顽疾

经缜密侦查，2017年底，上海市公安局在公安部的协调指挥下，在江西、云南、浙江、广东、四川、湖南警方的配合下，同步实施收网行动，成功侦破横跨六地的“1·17”特大跨境信用卡诈骗案，捣毁犯罪窝点20余处，抓获江某、章某、朱某、彭某等犯罪嫌疑人30余名，当场查获作案用手机、电脑80余部，伪造的银行卡200余张，POS机及信用卡信息读写设备50余台。

图为：民警开展调查取证

图为：抓捕犯罪嫌疑人

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调研指路，全面提升市民用卡安全度

精确制导

案件侦办过程中，为进一步提高案件侦办效率，实现对案件海量信息的梳理比对，最大限度追赃挽损，经侦总队会同黄浦分局，以上海公安大调研为契机，紧扣人民群众安全需求，积极问计于企。在走访蚂蚁金服安全部期间，警方了解该部门先进的数据梳理、分析技术等科技能力，双方通过合作，成功突破了该案中跨境刷卡记录分析，海量信息查询比对等难点，在最短时间内掌握了犯罪团伙的组织结构、资金流向和活动范围，为推动该案的全链路打击指明了方向。通过本次成功合作，警方也同蚂蚁金服建立了常态化合作渠道，双方将在 “天朗计划”框架下开展合作，共同致力于打击相关违法犯罪。

堵住漏洞

警方发现，本案犯罪嫌疑人通过虚构申请材料，向第三方支付公司骗领了大量POS机，随后在网上购买了原材料，在这些POS机上安装了信用卡信息侧录设备和密码记录设备，再将这些改装后的POS机提供给全国尤其是旅游目的地的小超市、服装店、会所、赌场等非正规商户使用。当持卡人正常购物刷卡时，信用卡磁条及密码信息即被侧录设备盗取。且警方走访相关银行过程中了解到，通过上述方式盗刷银行卡的案件屡有发生。

发现上述问题之后，结合赴相关第三方支付企业开展调研的具体情况，警方向本市相关第三方支付公司发出《建议书》，提醒相关企业在POS机申领、使用等环节严格管理、加强管控，避免支付工具被不法分子所利用。

防范宣传

4月16日，经侦总队会同黄浦分局，召开“1.17”特大跨境信用卡诈骗案新闻发布会，向媒体通报了案情，并对市民用卡安全作出提示。新华社、中新社、央视、央广、上视、解放日报、文汇报等20余家主流媒体参加发布会。

图为：警方召开新闻发布会

详细内容，请看下方视频

警方提示

“5.1”小长假即将来临，市民外出消费也将迎来高峰，大家应在正规商家使用银行卡支付，支付时注意对交易密码的保护。银行卡应开通余额变动的短信提醒功能，发现银行卡资金异动，要及时向公安机关报警。持卡人出国开通境外刷卡功能，回国后应及时关闭。小微商户应通过正规渠道申请购买POS机，如协助犯罪分子放置可侧录银行卡信息的POS机并使用，同样会受到法律的严惩。

稿件来源：上海经侦ECID

值班编辑：谢辰阳