云南一公司高息诱饵非法集资 “理财”千万别上当

23日，在银保监会举行的防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上，处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示，当前我国非法集资案件数量、涉案金额继续下降，但总体形势依然严峻，呈现大要案高发、手段花样翻新，认定难度加大等特点，公众必加强警惕。

今年2月8日10点，西山区人民法院大法庭里的一张办公桌上，成捆的百元大钞堆成了1米多高的“钱山”，总金额达1798.3万元。春节前，西山区法院针对一起非法吸收公众存款案举行案款发放大会，将1798.3万追赃款发还给341名受害人，每位领款人至少能挽回70%的损失。

在发放现场，旁听席上坐着300多名领款人，大多是老年人，他们都是两三年前一起非法吸收公众存款罪案的受害人。

“没想到能追回这笔钱。”70多岁的市民任女士领到了1.4万元，她颤颤巍巍地将钱装入口袋，脸上挂着笑容，不停说着感谢的话。她说，自己将钱借出去之后，只领到过两个月的利息，一共就600元钱，没想到本金也被套进去了。“被骗过这一次，以后一定要吸取教训了。”任女士说。

市民李先生领到了77万元，是领款金额最高的受害人。“我知道被骗以后，想着这个钱肯定是打水漂了，没想到还能追回来，太感谢法院了。”最后，李先生从法院领了77万元。

西山区法院法官介绍，被告单位昌宁县联华置地有限公司、镇雄县黔丰圣房地产开发有限责任公司、文山古德房地产开发有限责任公司，以及赵某权等7名被告人，非法吸收公众存款罪一案，法院对3家被告单位和7名被告人的刑事判决均已生效，确认这起非法吸收公众存款受害人为341人。

“考虑到受害人大多是老年人，而且过年在即，我们不敢耽误，在接收到案件一星期内，就迅速组织了案款发放大会，发放追赃款。”西山区人民法院执行一局执行员尹夏宇说。接下来，法院执行局还将继续执行涉案被告人的相关财产。

以高分红为诱饵专门游说中老年人

2014年7月，中汇行融资理财信息咨询服务有限公司（以下简称“中汇行公司”）正式开门营业，公司就开在昆明东寺街金碧广场的黄金地段，公司老板是何某、刘某、赵某兵（另案处理）3人。随后，中汇行公司又陆续成立了世纪半岛分公司和千禧龙庭分公司，公司负责人分别是赵某权和罗某。

3家公司成立后，在未经批准的情况下，就自行开展了存贷业务。中汇行公司先后与昌宁县联华置地有限公司、镇雄县黔丰圣房地产开发有限责任公司等6家房地产公司签订了合同，通过中汇行公司向民间融资。

开业后，中汇行公司以“项目投资、高额分红”为诱饵，专门游说中老年人，假借投资项目变相吸收公众存款。在业务员的口中，这家中汇行融资公司“实力”雄厚，又是全国连锁，已经在全国开了100多家门店，投资房地产项目前景也很好，月利息收益为1.5%，每月领一次，属于“低风险、高回报”。

3家公司从开业到2015年中旬，共非法吸收民众资金人民币2569万元，共有341名投资者上当。他们当中，投入最少的有一万元，最多的有100多万元，大多数为中老年人。

在这2569万元中，有2440万元分别进到了6家房地产公司的账户。

公安部有关人士介绍称，2017年，全国公安机关共立案侦办非法集资案件8600余起，发案数呈现高位运行态势。重特大案件多发，2017年涉案金额超亿元的案件达50起，且动辄数十亿、上百亿元，造成的经济损失巨大。

公安机关提醒广大群众，遇有以下情形之一的“投资”、“理财”项目，务必警惕：

以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的；

以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；

以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；

以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；

在街头、商超发放广告的；

以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；

要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

天上不会掉馅饼，

高收益必然伴随高风险。

选择正规渠道投资理财，

守护好自己的钱袋子！

文/竹子