跨境金融彰显战略优势， 专业服务源自真诚用心
“海纳百川,有容乃大”。作为一家总部坐落在上海,起源于上海的银行,上海银行的跨境金融一直秉承开放、进取、合作的发展思路,经过20年的持续快速发展,积累了丰富的市场经验,形成了独特的市场优势,展现出越来越大的价值贡献,近几年保持国际结算量超千亿美元,成为全行重点发展的战略业务之一。
因地制宜、汇聚资源
独享战略先发优势
区位优势凸显天然禀赋。以上海为总部,上海银行在北京、深圳以及长三角主要发达城市都设有分支机构,布局主要经济开放和发展区域为跨境金融发展提供了有利的区位优势及市场环境。
战略引领激发发展潜力。在最新一轮发展战略中,跨境金融作为重要的发展板块,将利用渠道及资源优势,为跨境客户提供更具专业性和差异化的综合跨境金融服务,显著提升跨境业务对集团的综合贡献度。
外资联盟聚集宝贵资源。目前,欧元区第一大银行西班牙桑坦德银行是上海银行第二大股东,双方对公业务的战略合作聚焦于跨境业务合作,实现了全球客户资源共享。
境外布局加速联动落地。上海银行是惟一一家在境外设立经营机构的城商行,通过在香港的全资商业银行和投资银行子公司,积极发挥集团整体合力,重点支持联动客户的跨境金融需求。
发挥优势、构建平台
跨境联动成效显著“沪港台”上海银行,打造港台业务特色。上海银行与香港上海商业银行、台湾上海商业储蓄银行的战略合作历时超过18年,合作领域逐步从公司金融扩大到零售金融、同业金融、渠道及中后台等,是第一家在总行层面成立港台业务专职部门的中资银行,专业服务于港台资企业、同业和相关第三方部门,在细分市场形成良好口碑。近5年来,三行间包括结算、贸易融资、资金往来、项目融资等在内的跨境交易量已超2000亿元,累计互推荐客户约700户。
全资香港子公司,促进投商行联动发展。2013年6月,上海银行在香港成立上海银行(香港)有限公司；2015年设立上银国际有限公司,获准全面开展第1类(证券交易)、第4类(就证券提供意见)、第6类(就机构融资提供意见)和第9类(提供资产管理)核心投行业务。两家机构充分发挥地区及牌照优势,2017年已服务于60多户上海银行集团重点客户的联动跨境融资需求,累计业务金额超过500亿港元。
外资股东桑坦德银行,开创独有战略合作模式。2014年5月,两行正式开启战略合作,并互相授予总额超过300亿元的授信额度。桑坦德银行在全球的优势网点,尤其是在欧洲、拉丁美洲强大的本地金融服务能力,极大地延伸了上海银行的跨境服务半径,而上海银行多年在中国市场的深耕,也为承接其大型客户落地中国提供了有利的服务保障。两行共同搭建了国际业务平台(InternationalDesk,简称ID),至今ID平台已与全球超过160家三方机构建立业务网络,为近800家企业提供了定制化、高质量、全方位的金融和非金融服务。
自贸区单元,引领跨境融资新趋势。上海银行是首批在自贸区挂牌设立分行并接入自贸区分账核算单元的商业银行之一。在产品创新上,上海银行开创了多个业内首创的金融产品,多次作为上海市金融办自贸区创新案例公开发布,包括独创特殊跨国总部现金管理产品、创新自贸区跨境融资模式、助力科创企业融通境内外资金等。目前,上海银行累计开立自由贸易账户近6000个,搭建自贸版跨境本外币资金池共计43个,2017年增长率超过18%。上海银行还是自贸区“银行担保账户”业务的首批试点银行之一,第一批通过国际板完成黄金进口业务的两家银行之一,完成业内首单PE并购贷款业务,率先推出了自贸区平行进口汽车信用卡分期业务。
专业服务、高效创新
满足多样化金融需求
全流程专业服务获赞誉。某公司是中国证监会批准在香港设立的公司,希望收购某美国纳斯达克上市公司。该公司计划通过私有化的方式于境外退市,该笔交易的资金来源为中国境内募集的两个专项并购基金,金额近30亿元。根据传统做法,银行审批、购付汇流程较长,无法满足境外收购的时间要求。上海银行获悉客户需求后,通过提供跨境直贷美元并购贷款、基金托管服务、基金行政管理服务、基金设立服务、自贸区跨境投资政策咨询服务以及境外直接投资业务(ODI)等金融产品,在短短的20天内完成了方案制定、流程审批和资金汇划,成功协助公司完成了本次收购,获得客户高度认同。
创新模式服务实体经济。上海银行是两家试点开展外商投资股权投资企业(QFLP)工作的银行之一,通过提供专业政策咨询、设计整体投资方案以及优化跨境投资路径,已形成了QFLP托管服务的品牌和特色,有效支持境内实体经济发展。此外,上海银行还创新对接了客户套期保值需求,有效规避了投资退出阶段可能存在的汇兑损失风险,逐步提升了银行对跨境股权投资全生命周期的综合金融服务能力。目前,已叙做QFLP托管项目超过10单,总规模超过80亿元,服务客户数占市场份额近一半。以此为契机,上海银行继续加深与优质背景的大型境内外投资基金的合作,结合股权基金“募、投、管、退”的业务全流程以及QFLP境内投资的业务需求,不断拓展与被投企业其他新型业务合作机会。
积极响应、整合资源
全力支持“一带一路”新发展
为更好支持中资企业参与“一带一路”项目建设,上海银行成立了“一带一路”境外服务中心,以上银香港及上银国际为主要载体,通过投商行联动,丰富合作方式,提高创新能力,为多家优质“走出去”客户提供了高效、优质、创新的跨境服务。
目前,上海银行已成功落地“一带一路”项目近120个,涉及清洁能源、水利工程、农畜牧业、电力设备制造、医疗健康等领域,支持了包括大型央企、市属国企及境内上市公司等在内的一批优质企业,在“一带一路”沿线及延伸区域开展基础项目建设、城市开发改造、投资并购等,业务涵盖五大洲、24个相关国家及地区。
开拓进取、与时俱进
探索线上跨境新模式
2016年起,上海银行积极对接境外电商平台和支付机构,在现有跨境业务法律框架下,搭建多样化的全线上电商收款渠道,打造互联网 跨境业务特色。
目前,上海银行通过特色业务模式为国内出口电商收款超50亿元,近9万笔,服务个体经营者近万人。该业务特点为:一是适应出口贸易新模式,减少中间环节,节省出口商成本,提高收款效率,促进中国出口方式转变,应对日益高涨的贸易保护主义潮流；二是充分利用“互联网 ”优势,切实便利境内小电商,解决了传统银行渠道无法服务的小微企业和个人经营者,是对普惠金融的具体落实；三是在传统柜面业务之外,探索个人跨境人民币结算的新渠道和新模式,丰富跨境人民币产品；四是便于银行和监管机构利用大数据筛查违规行为,在合规框架下提升跨境人民币管理效率,是上海国际金融中心建设和自贸区建设的有益尝试。
乘风破浪、勇往直前
谱写跨境金融新篇章
20年不断历练和积累,上海银行跨境业务正一步一个脚印向前发展,以专业、高效、合规的经营管理能力,为广大客户提供全方位的跨境综合金融服务。
上海银行将以提升价值创造为目标,把握市场和政策机遇,以多元化渠道做深做大传统跨境业务,以立体化营销重点拓展资本项目跨境业务,以开放化思维实现同业业务以及零售私行跨境业务的发展突破,用好自贸区创新、香港机构、沪港台“上海银行”等平台,为跨境客户提供更具专业性和差异化的综合跨境金融服务,显著提升跨境业务对集团的综合贡献度。
蓦然回首,一路奋斗如歌；放眼未来,前途更加宽阔。“乘风破浪会有时,直挂云帆济沧海”,下一个3年,上海银行的跨境金融定会绽放出更加璀璨的光芒。
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