\"蚂蚁财富文案\"事件引发监管关注：证监局紧急发问询函 基金业协会发文表态

中国基金报记者 朗月行

蚂蚁财富昨日推出的基金理财宣传文案引起的轩然大波已经引发监管层关注。昨天晚间到今天上午，陆续有基金公司接到证监局的问询，要求对此事做出书面报告。今天，中国基金业协会也专门发文表示，对此事件表示遗憾和痛心。

基金公司接到证监局问询

昨日，本报官微发布《公募基金的黑色一天！掌管4.7万亿、占行业近半规模的16家基金，被蚂蚁财富坑惨了》，报道了蚂蚁财富基金理财宣传文案造成的巨大争议及存在和合规问题。昨日晚间到今天上午，陆续有基金公司接到监管问询。监管问询的大致内容就是针对此次蚂蚁财富做的宣传文案的具体情况，监管层要求基金公司将此次事件的前因后果都以书面形式形成报告提交证监局。因此，今天各家基金公司的电商等部门开始写报告。

昨日，基金君在文章中表示，朋友圈的评论中，有小伙伴们对于如此宣传的合规性提出两点质疑，一是没有风险提示，二是无差别宣传及宣扬一夜暴富的赚钱诱惑违背投资者适当性原则精神。有基金公司人士判断，这可能是监管介入的主要原因。

“最开始对于文案的讨论主要停留在价值观是否正确的层面上，但是其后该文案可能涉及到违背投资者适当性原则的精神，这可能是引发监管关注的原因。”该人士说。

基金业协会迅速发文表态

今天，中国基金业协会也对此事件发表了看法。协会今天的微信发布《不忘初心坚持操守 以更专业的服务回报投资者》文章，对此事件表明态度。

协会在文章中表示：

“近日，蚂蚁财富发布的一篇文案，以不适当的方式传达理财观念，引起较大社会反响。中国证券投资基金业协会对这一事件高度关注，对该事件给行业造成的负面影响感到遗憾和痛心。

基金行业是“受人之托、代人理财”的行业，没有投资者的信任与委托，行业就是无源之水，发展无从谈起。因此，基金行业的所有活动都不能脱离信托责任和“基金持有人利益至上”的根本要求。行业宣传与基金销售是直接面向老百姓(603883,股吧)的专业性活动，肩负着唤醒、传达正确理财观念，培育投资者和行业文化的重要职责。行业宣传与基金销售要始终坚持社会主义核心价值观，保持高度的专业性和行业道德要求，可以活泼多样但不能任性发挥，不能等同于一般的商品营销。

我们也注意到，制作、发布文案的市场团队已经及时公开道歉，承认了错误，我们希望这次事件是偶然的，是行业快速发展中出现的个别问题，但其警示意义值得全行业认真汲取。

我们认为，公募基金行业是规范、透明的行业，多年以来，我们一直在努力完善行业规则，建设行业信用文化，提升行业服务百姓、服务实体经济的专业化水平。

我们坚信，基金行业一定能够在社会的关爱与批评下更加谦虚努力、茁壮成长，不辜负我们的国家、人民和这个伟大的时代！”

文案出炉的背后暴露了什么问题？

昨天的文案事件也暴露出目前基金公司处于弱势的电商生态。

一般情况下，基金公司的宣传文案都要走正常的合规审核流程，所有的宣传文案上，投资风险的提示都必不可少。这本是驾轻就熟的日常工作，因此，文案一出就有业内人士很奇怪这样的文案怎么过的合规。事发后，基金公司把责任归结于蚂蚁，而蚂蚁也做出了致歉声明。但是，对于这一文案，基金公司到底审了没有?

采访下来，除了有些基金公司表示是文案出来之后才知道外，不少基金公司其实也承认，蚂蚁是发给他们审过的。有基金公司告诉记者，他们能审的只有自己公司署名的那张图，还有的基金公司告诉记者，虽然他们对图提出了异议，但蚂蚁没有采纳。所以，正如协会所说，其警示意义值得全行业认真汲取。

“对于蚂蚁这样的平台来说，我们是弱势群体。”有基金公司电商人士向记者表示。多家基金公司向记者表示，为参与此次宣传，他们支出给蚂蚁的宣传费用达百万元不等，但是整个策划的掌控权在蚂蚁。

还有基金公司市场人士吐槽:“此前在做宣传沟通的时候，蚂蚁就表现得很高傲，他们觉得互联网宣传是他们的强项，基金公司比他们差远了，然后就搞出事儿了。”