外汇交易货币对的分类

艺洁2分享时间：2021-12-20 09:46:21

外汇交易货币对的分类

直盘货币对

全球经济强国：美国、日本、英国、欧元区、加拿大、澳大利亚、瑞士和新西兰，这些国家的货币互相配对构成主要货币对，比如七大主要货币对：EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、USD/CAD、USD/CHF、AUD/USD 和 NZD/USD。

交叉盘货币对

不包括美元的货币对可以称作是次要货币对，是其它主要货币互相配对，例如：EUR/GBP、CHF/JPY等等。还有主要货币与一个次要货币匹配也可以称作奇异货币，例如：EURTRY、USDNOK等。

即期外汇交易

1.相关概念

①交割。指买卖成交后“钱货两清”的行为，交割日为成交当天，称当日交割(Value Today);交割日为成交后第一个营业日，称翌日或明日交割(Value Tomorrow)，交割日为成交后的第二个营业日，称标准日交割(Value Spot)。

②营业日。指两个清算国银行都开门营业的日期，一国若遇节假日，交割日按节假日顺延。

③交易员。指外汇市场上的经办人。其职责是每天将企业、公司或私人客户买卖外汇的命令集中起来，按各种外汇将这些用书面或电话陆续发给银行的命令进行登记，尔后根据头寸和价格决定买进或卖出，使银行之间很快地找到对象而成交。外汇交易员之间，往往使用神秘性的技术语言(行话)，并且要在几秒钟之内当机立断，交易技术性强。例如，客户向一家银行询价，银行交易员必须考虑对方的资信、买入或卖出的币别和数量、银行本身外汇头寸情况及市场汇率趋势等，立即决定报价。

④基本点(Point)，简称点，指表示汇率的基本单位。在一般情况下，一个基本点为万分之一货币单位，即汇率小数点后第四个单位数(0.000 1)。极少数货币因面额较大，其基本点有些不同，如日元的价格变动主要在小数点后的两位数上，因此它的基本点为0.01单位货币。

2.即期外汇交易的报价惯例

①采用双向报价。指外汇银行在交易中报出买入和卖出外汇的价格。一般采取“双向” 报价法，即外汇银行在交易中同时报出买价(Bid Rate)和卖价(Offer Rate)。女UUSDl= CNY6.8094/6.8366，前者为买入价，后者为卖出价。银行的买卖价格之差(Spread)，就是外汇银行买卖外汇的收益，一般为千分之一至千分之五。

②报价时只报出汇率的最后两位数字。汇率的标价通常为5位有效数字，在实际操作中，外汇交易员不申报全价，只报出汇率小数点后的最后两位数。如果USDl=HKD7.7516/7.7526，则香港银行接到询问时就仅报出：16～26或16/26。这是因为外汇汇率变化一天之内一般不会超过最后两位数，用不着报全价，这也是银行报价的习惯。如果汇率在一天内暴涨暴跌，打破惯例，则另当别论。

③交易用语规范化。为节约交易时间，交易员常使用规范化的简语，如：“1 dollar”表示100万美元，“six yours”表示“我卖给你600万美元”，“four mine”表示“我买入400 万美元”。

3.即期外汇交易的步骤

一笔完整的外汇交易通常包括4个步骤：询价、报价、成交及证实，其中报价是关键。外汇交易员在报价时需要根据市场条件和自身情况，在盈利机会和竞争之间取得权衡：既要提供富有竞争力的报价来吸引交易，又要通过报价来保护自己，在承担风险的同时获取相应的盈利。

4.即期外汇交易的应用

①即期外汇交易可以满足临时性的支付需要。可以将一种货币兑换成另一种货币，用来支付进出口贸易、投标、海外工程承包等的外汇结算或归还外汇贷款。

②即期外汇交易可以调整所持有的不同货币的比例，规避外汇风险。

③通过即期外汇交易进行外汇投机。

美元指数是什么美元指数(US Dollar Index 即USDX)，是综合反映美元在国际外汇市场的汇率情况的指标，用来衡量美元对一揽子货币的汇率变化程度。它通过计算美元和对选定的一揽子货币的综合的变化率，来衡量美元的强弱程度，从而间接反映美国的出口竞争能力和进口成本的变动情况。

美元指数它类似于显示美国股票综合状态的道琼斯工业平均指数，美元指数显示的是美元的综合值。一种衡量各种货币强弱的指标。

美元指数是参照1973年3月份10几种主要货币对美元汇率变化的几何平均加权值来计算的，并以100.00点为基准来衡量其价值，如105.50点的报价，是指从1973年3月份以来其价值上升了5.50%。

1973年3月份被选作参照点，是因为当时是外汇市场转折的历史性时刻，从那时起主要的贸易国容许本国货币自由地与另一国货币进行浮动报价。

该协定是在华盛顿的史密斯索尼安学院(Smithsonian Institution)达成的，象征着自由贸易理论家的胜利。史密斯索尼安协议(Smithsonian agreement)代替了1944年在美国新罕布什尔州(New Hampshire)布雷顿森林(Bretton Woods)达成的并不成功的固定汇率体制。