外汇入门实用知识

汇率的概念

在国际经济贸易中,将一种货币兑换成另一种货币,必须有一个兑换比率,才能达成交易,这个比率就是汇率(Foreign Exchange Rate)。

汇率是两个国家货币的折算比率,又称汇价,是指一国货币以另一国货币表示的价格,或者说是两国货币间的比价,通常用两种货币之间的兑换比例来表示。

如：USD1=CNY7.2456,就是说美元和人民币的兑换比率是1∶7.2456,也可以说是1美元需要用7.2456人民币进行购买。

外汇市场的风险

自1973年世界各国实行浮动汇率制度以来,货币汇率波动频繁,不仅幅度大,而且各种主要货币之间经常出现强弱、地位互相转换的局面。不论是参加外汇交易的个人还是银行、企业,只要有外汇,就有外汇风险。一般来说,人们将“因汇率变动而蒙受的损失以及将丧失所期待利益的可能性”称为外汇风险。通常还将承受外汇风险的外币金额称为“受险部分”。

外汇市场风险表现为：

(一)外汇交易的风险

外汇交易风险是由本国货币与外币交换而产生的风险。比如,以外汇买卖为主营业务的外汇银行,所承担的风险主要是外汇交易的风险;企业在以外币进行贷款或借款,以及伴随外币贷款、借款而进行的外汇交易,也要承担外汇交易的风险;个人买卖外汇同样也存在外汇交易的风险。

(二)交易结算的风险

交易结算风险是指在未来将本国货币与外币进行兑换结算时所面临的风险。由于将来的汇率不可预测,因而在将来进行外币结算时必然存在着兑换的风险。这一般是企业以外币计价进行贸易交易及非贸易交易时所面临的风险。

(三)外汇折算的风险

外汇折算风险是指企业进行会计处理和进行外币债权、债务决算时,如何以本国货币进行评价所面临的风险。比如在评价债权、债务时,因所适用的汇率不同,就会产生账面上的损益差异,而差异就有可能是风险。

(四)国家的风险

国家风险又叫政治风险,它是指企业或个人的外汇交易因国家强制终止所造成损失的可能性。如一国在政权变更后,突然宣布废除当前货币,就会带来巨大的资产风险。

趋势分析

外汇价格随着时间的推移,会在图表上留下轨迹,这一轨迹呈现出一定的方向性,而方向性反映了价格的波动情况。即：趋势就是价格波动的方向,也是外汇市场运动的方向。

在外汇市场里,如果确定了是一段上升或下降的趋势,则汇价的波动必然朝着这个方向运动,直到有外力来改变它的方向为止。上升的行情里虽然也会有下降,但不影响上升的大方向;下降行情里即使有反弹,也不改变其最终的下降趋势。